Instrumentele derivate din petrol sunt instrumente financiare care utilizează petrol, de obicei țiței, ca activ suport. Instrumentul derivat nu are valoare inerentă și este doar un contract pentru o activitate legată de petrol, dar oamenii pot tranzacționa, vinde și cumpăra instrumente derivate pentru a accesa valoarea petrolului folosit ca bază a contractului. Astfel de contracte fac parte din piețele financiare încă din anii 1800 și oferă producătorilor de diverse produse o serie de instrumente utile pentru desfășurarea afacerilor. Companiile pot folosi derivate ale petrolului pentru a distribui și a reduce riscul, precum și pentru a aborda probleme precum nedorirea de a stoca petrol pentru perioade lungi de timp.
Cel mai elementar instrument derivat din petrol este un contract futures. Când oamenii pregătesc contractul, una dintre părți este de acord să cumpere o cantitate stabilită de petrol la un anumit preț la o dată în viitor. O altă formă este un contract de opțiuni, în care oamenii au opțiunea de a face o achiziție la o anumită dată și pot decide apoi dacă doresc să o exercite. Derivatele petroliere permit oamenilor să gestioneze riscul; de exemplu, un contract futures poate ajuta oamenii să evite volatilitatea temporară a prețului petrolului și să obțină petrol la un preț garantat. Opțiunile pot oferi acoperire, creând o oportunitate de a cumpăra sub prețul pieței sau de a vinde peste acesta, în funcție de structura contractului.
În timp ce derivatele petroliere au fost dezvoltate inițial pentru a fi utilizate de industria petrolului, alți investitori le pot tranzacționa. În multe cazuri, oamenii care tranzacționează instrumente financiare derivate nu au planuri de a prelua livrarea activului suport; un investitor de pe Wall Street nu are absolut niciun interes pentru o navă-cisternă în valoare de petrol, dar vrea să profite de schimbările prețului petrolului pentru a profita de pe derivate din petrol. Aceste contracte oferă un mecanism de investiții în tranzacționarea cu mărfuri. De asemenea, oamenii pot cumpăra și vinde acțiuni și obligațiuni emise de companiile petroliere.
Tranzacționarea instrumentelor derivate din petrol necesită cunoștințe ale industriei, abilități și capacitatea de a face previziuni inteligente pe piață. Oamenii se bazează pe numeroase tipuri de date pentru a lua decizii de investiții. Știrile pot oferi informații despre potențialele schimbări viitoare ale prețului petrolului, iar oamenii acordă atenție, de asemenea, evoluțiilor politice, politicii petroliere și problemelor precum cererea consumatorilor. Știind, de exemplu, că cererea de petrol tinde să crească în timpul verii, oamenii își pot planifica activitățile de investiții în consecință.
Tranzacționarea cu instrumente derivate este de obicei de competența investitorilor avansați sau a fondurilor speciale. Poate fi riscant, mai ales în volume mari și pe o piață volatilă. Chiar și investitorii calificați pot face greșeli atunci când vine vorba de a prezice viitoare mișcări financiare, iar acest lucru se poate traduce în pierderi costisitoare.