Alegerea unei foi de lucru de planificare financiară poate fi primul pas către obținerea unui buget în ordine. Fie pentru a gestiona cheltuielile personale, a planifica investițiile sau a calcula profiturile pentru o afacere, o foaie de lucru de planificare financiară poate ajuta la organizarea și prezentarea datelor într-un mod ușor de revizuit și de înțeles. Există multe foi de lucru diferite care pot ajuta la organizarea cheltuielilor și la transformarea misterului unde merg banii într-o strategie productivă pentru viitor.
O fișă de lucru de planificare financiară de bază poate fi făcută acasă cu un simplu program de date de foi de calcul sau chiar cu un pix și hârtie. Pentru planificarea financiară personală, este important să urmăriți veniturile și cheltuielile. Creați o foaie de calcul simplă care măsoară cheltuielile în categorii simple, cum ar fi mâncarea, factura de energie electrică, chirie, divertisment, gaz, asigurări și factura de card de credit. Apoi urmăriți cheltuielile în fiecare lună introducând totalurile plăților în această categorie. Scădeți acest lucru din venitul total pe lună, iar foaia de calcul va servi ca un cont al cheltuielilor lunare.
Cu un calculator la îndemână, acest lucru este ușor de făcut manual, dar multe computere vin cu programe de bază pentru foi de calcul care se pot ocupa cu ușurință de matematică. De asemenea, este ușor să găsești o foaie de lucru de planificare financiară gata făcută prin simpla căutare online. Multe foi de lucru sunt disponibile pentru descărcare gratuită și pot reprezenta o alternativă excelentă la crearea unui șablon de fișă de lucru acasă.
Software-ul de planificare financiară poate genera, de asemenea, o foaie de lucru de planificare financiară care poate fi utilizată pentru o varietate de calcule. Chiar și versiunile de bază sunt capabile să ia rapid o înregistrare a cheltuielilor și să o transforme în procentaj din venit pentru o privire cuprinzătoare asupra cheltuielilor. Pentru persoanele cu conturi de economii și investiții, există foi de lucru care pot crea liste de câștiguri probabile bazate pe ratele dobânzilor și chiar pe performanța pieței. Aceste caracteristici mai avansate sunt excelente pentru persoanele cu un portofoliu de investiții.
O foaie de lucru de planificare financiară poate ajuta, de asemenea, la crearea planurilor de plată a datoriilor care pot fi ușor de înțeles. Introducând factori precum datoria totală, rata dobânzii și suma fiecărei plăți, o foaie de lucru poate oferi rapid rezultate care explică cât de mult va dura plata unei datorii și cât va fi costul total atunci când se ia în considerare dobânda. Acest lucru poate fi foarte util pentru persoanele cu datorii multiple; a afla care dintre acestea vor avea ca rezultat cel mai mare cost total poate ajuta la determinarea datoriilor pentru care să depună bani suplimentari sau plăți mai mari. Folosirea unei foi de lucru de planificare financiară pentru gestionarea datoriilor poate fi o modalitate bună de a rămâne pe vagon în ceea ce privește datorii și de a ajuta la planificarea pe termen lung pentru finanțele viitoare.