O foaie de calcul pentru fluxul de numerar este foarte ușor de creat folosind o varietate de metode. Mulți oameni de afaceri preferă metoda tradițională de a păstra un registru scris pentru a servi drept foaie de calcul pentru fluxul de numerar, în timp ce alții folosesc tehnologii informatice pentru a simplifica procesul. Cheia utilizării oricărei metode este să vă acordați timp pentru a configura coloane care vor permite utilizatorului să-și urmărească rapid obiceiurile de cheltuieli. Unele programe software pot, de asemenea, automatiza o mare parte din procesul de calcul al fluxului de numerar.
Când creați o foaie de calcul scrisă a fluxului de numerar, este adesea o idee bună să cumpărați un registru prealabil care are deja fiecare categorie definită. În acest caz, utilizatorul trebuie pur și simplu să înregistreze fiecare tranzacție de depozite și achiziții, la fel ca atunci când ar folosi un carnet de cecuri. Odată ce tranzacțiile zilei au fost calculate cu un calculator, soldul va fi apoi reportat în următoarea zi lucrătoare.
De asemenea, consumatorii pot crea o foaie de calcul a fluxului de numerar folosind orice tip de notebook. Coloanele ar trebui să fie create pentru a reflecta achizițiile, depozitele, datoriile restante și alte tipuri de cheltuieli zilnice suportate. De acolo, utilizatorul ar replica acea pagină de șapte ori, astfel încât să poată fi monitorizată valoarea tranzacțiilor pentru o săptămână întreagă și ar fi creată o pagină separată pentru a reflecta fiecare săptămână, lună, trimestru și an. Avantajul utilizării acestei metode este că o foaie de calcul personalizată a fluxului de numerar poate fi la fel de simplistă sau la fel de avansată pe cât cere utilizatorul.
Programele de calculator pot fi, de asemenea, utilizate pentru a crea o foaie de calcul pentru fluxul de numerar. Aceiași pași enumerați mai sus pot fi parcurși în cadrul aplicației software, pasul adăugat al unei valori fiind atribuit fiecărei coloane. De exemplu, aplicației ar trebui să i se spună că fiecare linie din depozitele zilei ar trebui să fie adunată și apoi scăzută din orice cheltuieli. Deși această metodă poate dura o perioadă substanțială de timp pentru a configura inițial, programul va calcula automat toate ecuațiile matematice pe măsură ce sunt introduse. Pe termen lung, această funcție va economisi adesea nenumărate ore sau calcule.
Utilizarea unui program de calculator pentru a crea o foaie de calcul pentru fluxul de numerar are și alte câteva avantaje. Totalurile curente pentru săptămână sau lună pot fi generate în timp real, astfel încât utilizatorul să poată compara cu ușurință fluxul de numerar cu lunile precedente. Foaia de calcul a fluxului de numerar ar putea fi, de asemenea, complet personalizabilă; dacă utilizatorul dorea să urmărească anumite achiziții separat, atunci ar putea fi generată o pagină suplimentară pentru acel scop specific.