În majoritatea țărilor există legi stricte care guvernează practicile oamenilor care comercializează și vând valori mobiliare. Persoanele care încalcă legile privind valorile mobiliare își pot pierde licențele pentru valori mobiliare, riscă amenzi și chiar pot petrece timp în închisoare. Legile din majoritatea națiunilor le permit oamenilor să depună un proces pentru valori mobiliare împotriva unui broker sau a unei firme de investiții care nu a acționat în interesul clienților, dar în cele mai multe cazuri există mai mulți pași preliminari de parcurs înainte ca un proces să poată începe.
Oricine consideră că a fost indus în eroare de către un angajat al unei firme de investiții sau un broker privat ar trebui să contacteze mai întâi acea persoană sau firma și să încerce să rezolve situația. În cazul în care partea care a contravenit refuză să rezolve problema pe cale amiabilă, partea vătămată trebuie să contacteze supervizorul direct al persoanei sau responsabilul de conformitate al firmei. Oricine intenționează să depună un proces pentru valori mobiliare ar trebui să păstreze înregistrări detaliate ale tuturor interacțiunilor legate de chestiune, inclusiv copii ale tuturor e-mailurilor și scrisorilor pe care le trimit sau le primesc. Multe plângeri legate de valori mobiliare provin din neînțelegeri care pot fi soluționate fără un proces pentru valori mobiliare, dar dacă persoana sau firma implicată refuză să rezolve problema, procedurile legale pot începe.
Legile privind valorile mobiliare în majoritatea locurilor impun reclamanților implicați într-un proces pentru valori mobiliare să depună o plângere oficială la autoritatea de reglementare care supraveghează persoana sau firma implicată în plângere. Autoritățile de reglementare din unele țări au puterea de a arbitra litigiile legate de valori mobiliare. Arbitrajul implică o terță parte neutră care investighează problema și stabilește o înțelegere între ambele părți pentru a rezolva problema. Dacă arbitrajul nu reușește să soluționeze chestiunea sau dacă autoritățile de reglementare nu au puterea de a arbitra, autoritățile de reglementare vor sfătui reclamantul cu privire la modul de urmărire a procesului.
În mod normal, reclamanții trebuie să angajeze un avocat de la o firmă de avocatură specializată în dreptul valorilor mobiliare. Onorariile avocaților sunt adesea costisitoare, deși unii avocați sunt de acord să lucreze fără taxă în avans în schimbul primirii unui procent din orice decontare în numerar pe care reclamantul o primește la încheierea cazului. Reclamantul trebuie să furnizeze avocatului copii ale întregii corespondențe și ale altor documente legate de plângere și dovezi că autoritățile de reglementare a valorilor mobiliare au fost informate cu privire la plângere.
Problemele legate de pierderile financiare care au fost cauzate de o gestionare greșită sunt de obicei chestiuni civile, în timp ce situațiile care implică fraudă sunt soluționate în instanța penală. Autoritățile de reglementare a valorilor mobiliare îl sfătuiesc pe reclamant dacă să urmărească chestiunea ca o chestiune civilă sau penală. În situațiile în care sunt implicate firme majore, avocații reclamantului pot publica cazul pentru a descoperi orice alte persoane care au suferit pierderi ca urmare a aceleiași administrări defectuoase și pentru a crea o acțiune colectivă. Procurorii penali investighează cazuri de fraudă și încearcă să găsească alte persoane sau companii care au suferit direct sau indirect ca urmare a fraudei. În funcție de complexitatea cazului, soluționarea proceselor poate dura luni sau ani.