Consilierii ipotecare depun cereri de împrumut în numele debitorilor și comercializează în mod proactiv produse de împrumut către potențialii clienți. Cineva care dorește să devină stagiar de consilier ipotecar trebuie să absolve cu succes liceul, deși majoritatea firmelor de credit ipotecar nu necesită consilieri să aibă diplome universitare. Experiența anterioară în vânzări, precum și cunoștințele în domeniul imobiliar sau bancar vor îmbunătăți șansele unei persoane de a obține un loc de muncă ca stagiar.
Deși mulți consilieri nu au diplome de facultate, creditele ipotecare implică calcule complexe. De obicei, suma unui împrumut depinde parțial de nivelul datoriei-venit al solicitantului, iar suma totală a împrumutului va fi un procent din valoarea casei; prin urmare, cineva care dorește să devină stagiar consilier ipotecar trebuie să fie bun la matematică. Majoritatea consilierilor asigură legătura cu clienții și agenții de creditare prin e-mail, ceea ce înseamnă că cursanții trebuie să aibă o bună cunoaștere a programelor software utilizate în mod obișnuit și capacitatea de a introduce date fără a face erori.
În multe domenii, mai multe bănci concurează pentru clienții de creditare, iar consilierii ipotecari sunt responsabili pentru a se asigura că obiectivele de producție sunt îndeplinite. În consecință, oricine dorește să devină stagiar consilier ipotecar trebuie să aibă experiență anterioară în vânzări și bune abilități interpersonale. Unii creditori preferă să angajeze stagiari care au lucrat anterior pentru bănci sau firme de asigurări, deoarece mulți angajați ai acestor firme au sarcina de a genera vânzări directe sau indirecte de produse și servicii financiare. Persoanele care au experiență în marketingul cărților de credit, împrumuturilor auto și a unor tipuri similare de produse bancare sunt adesea considerate ca fiind potrivite pentru rolul de consilier ipotecar. În alte cazuri, creditorii angajează persoane care au experiență în vânzarea de produse de mare valoare, cum ar fi mașini, bărci sau autocaravane.
Reglementările privind împrumuturile din unele țări înseamnă că persoanele implicate în industria creditelor ipotecare trebuie să finalizeze cu succes sesiuni de formare administrate de guvern care culminează de obicei cu un examen. Unele firme solicită oricui care dorește să devină consilier ipotecar stagiar să fi promovat acest examen înainte de a depune o cerere de angajare. În alte cazuri, firmele angajează persoane care au o cunoaștere largă a industriei și le oferă acestor oameni formare la locul de muncă înainte de a le sponsoriza pentru a urma cursurile și examenele de reglementare.
Piețele imobiliare variază între regiuni și tipurile de credite ipotecare pe care proprietarii de case le pot obține într-o zonă nu sunt întotdeauna la fel de ușor disponibile în altă parte. Prin urmare, cineva care dorește să devină stagiar de consilier ipotecar poate avea nevoie de experiență anterioară de lucru pe piața imobiliară locală sau de creditare. Unele firme recrutează în mod activ agenți imobiliari autorizați pentru a lucra ca consilieri ipotecare, deoarece acești indivizi au cunoștințe despre imobiliare și tehnici de vânzare.