Πολλά άτομα που επιλέγουν να επενδύσουν χρήματα σε αμοιβαία κεφάλαια και άλλους τύπους επενδυτικών στρατηγικών επιλέγουν να χρησιμοποιήσουν ένα αυτόματο επενδυτικό σχέδιο. Ουσιαστικά, ένα αυτόματο επενδυτικό σχέδιο είναι μια απλή εξουσιοδότηση για ανάληψη ενός σταθερού ποσού χρημάτων από έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου ή όψεως σε επαναλαμβανόμενη βάση. Στη συνέχεια, τα αποσυρθέντα κεφάλαια επενδύονται για λογαριασμό του μετόχου ή του επενδυτή, είτε αγοράζοντας πρόσθετες μετοχές μετοχών που ανήκουν ήδη στον επενδυτή, είτε αγοράζοντας μετοχές για μια ολοκαίνουργια προσθήκη στο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο. Ακολουθεί κάποιο υπόβαθρο για το πώς λειτουργεί το αυτόματο επενδυτικό σχέδιο και γιατί μπορεί να είναι ένας τόσο εύκολος τρόπος για τη δημιουργία ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου.
Η δημιουργία ενός αυτόματου επενδυτικού σχεδίου είναι τόσο απλή όσο η καθιέρωση αυτόματων μεταφορών για λογαριασμούς κοινής ωφελείας, ασφαλιστικές πληρωμές και άλλους τύπους ηλεκτρονικών αναλήψεων. Μετά από διαβούλευση με την οντότητα που διαχειρίζεται τις επενδύσεις, ο επενδυτής καθορίζει ένα ποσό που μπορεί να χρεωθεί από έναν υπάρχοντα λογαριασμό όψεως ή ταμιευτηρίου. Αυτό το ποσό θα πρέπει να είναι κεφάλαια που δεν χρειάζονται για τις συνήθεις μηνιαίες δαπάνες, έτσι ώστε ο επενδυτής να μην έχει έλλειψη διαθέσιμων μετρητών.
Μια καλή ιδέα είναι να ορίσετε μια ημερομηνία ανάληψης που θα είναι λίγες ημέρες μετά από μια τυπική ημερομηνία πληρωμής. Ο επενδυτής μπορεί να επιλέξει να προγραμματίσει περισσότερες από μία χρεώσεις για το επενδυτικό σχέδιο ανά μήνα, ανάλογα με τη συχνότητα με την οποία πιστώνονται τα κεφάλαια στο λογαριασμό. Από εκεί και πέρα, είναι θέμα προμήθειας της ΕΠΕΥ με τον αριθμό δρομολόγησης και τον αριθμό λογαριασμού για τον λογαριασμό που θα χρησιμοποιηθεί για τις αναλήψεις.
Τα αυτόματα επενδυτικά σχέδια λειτουργούν πολύ καλά για πολλά άτομα. Ένα προφανές πλεονέκτημα είναι ότι ο επενδυτής δεν χρειάζεται να αφιερώσει χρόνο για να προσθέσει μη αυτόματα κεφάλαια στο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο. Εφόσον το σταθερό ποσό αφαιρείται αυτόματα, η αξία του χαρτοφυλακίου έχει τη δυνατότητα να αυξάνεται κάθε μήνα. Επίσης, δεδομένου ότι τα κεφάλαια είναι ήδη δεσμευμένα για αυτόν τον σκοπό, ο επενδυτής απλώς αφαιρεί το ποσό από το υπόλοιπο του λογαριασμού και εστιάζει την προσοχή του σε άλλα θέματα. Η εταιρεία επενδύσεων λαμβάνει τα κεφάλαια και εφαρμόζει τα πρόσθετα κεφάλαια σε υπάρχοντα επενδυτικά σχέδια για λογαριασμό του μετόχου, χωρίς να χρειάζεται να αφιερώσει πολύ χρόνο για να συζητήσει με τον επενδυτή σχετικά με την ανάγκη αγοράς πρόσθετων μετοχών.
Καθώς περισσότερες επιχειρήσεις και ιδιώτες χρησιμοποιούν τις επενδύσεις ως μέσο συγκέντρωσης πόρων για συνταξιοδοτικά προγράμματα, η έννοια της χρήσης ενός αυτόματου επενδυτικού σχεδίου έχει γίνει πολύ συνηθισμένη. Ως μέσο δημιουργίας ενός ωραίου αυγού φωλιάς για τα επόμενα χρόνια, τα αυτόματα επενδυτικά σχέδια βοηθούν να αφαιρέσετε πολλές εικασίες από τη διαδικασία και επίσης ελαχιστοποιούν την πιθανότητα ο επενδυτής να αμφιταλαντευτεί στη δέσμευση να προσθέσει κεφάλαια στο σχέδιο σε τακτική βάση.