Μια δόλια διαβίβαση συμβαίνει όταν κάποιος μεταβιβάζει περιουσία με σκοπό να εξαπατήσει άλλο άτομο ή με σκοπό να παρεμποδίσει, να καθυστερήσει ή να αποφύγει ένα χρέος ή ένα νομικό καθήκον. Κυρίως, εμφανίζεται όταν ένας οφειλέτης προσπαθεί να αποτρέψει έναν πιστωτή από την πρόσβαση στα περιουσιακά στοιχεία του οφειλέτη. Στην περίπτωση αυτή, ο οφειλέτης μπορεί να μεταβιβάσει τα περιουσιακά του στοιχεία σε τρίτους προκειμένου να εμποδίσει τον πιστωτή να χρησιμοποιήσει αυτά τα περιουσιακά στοιχεία για την ικανοποίηση εκκρεμών απαιτήσεων. Η μεταβίβαση πραγματοποιείται συνήθως μόνο κατ’ όνομα, πράγμα που σημαίνει ότι ο οφειλέτης δεν σκοπεύει να παραιτηθεί ουσιαστικά από την κυριότητα του περιουσιακού στοιχείου.
Μια δόλια διαβίβαση μπορεί να συμβεί σε σχέση με σχεδόν οποιοδήποτε είδος περιουσιακού στοιχείου που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την ικανοποίηση της αξίωσης ενός πιστωτή. Για παράδειγμα, κάποιος που μεταβιβάζει ένα σπίτι ή ένα αυτοκίνητο σε τρίτο μέρος για να αποφύγει την πληρωμή ενός πιστωτή μπορεί να χρεωθεί για δόλια μεταφορά. Σε πολλές δικαιοδοσίες, ωστόσο, οι πιστωτές δεν μπορούν να προσεγγίσουν τα προσωπικά περιουσιακά στοιχεία ενός οφειλέτη, όπως έπιπλα, πιάτα ή ρούχα.
Συνήθως, ένας πιστωτής έχει νομική προσφυγή εάν μπορεί να αποδείξει ότι ένας οφειλέτης διέπραξε δόλια μεταβίβαση. Κατά γενικό κανόνα, για να κερδίσει μια δόλια αγωγή κατά οφειλέτη, ο πιστωτής πρέπει να αποδείξει τρία στοιχεία. Πρώτον, ο πιστωτής πρέπει συνήθως να αποδείξει ότι δικαιούται πράγματι να διεκδικήσει τα περιουσιακά στοιχεία. Με άλλα λόγια, ο οφειλέτης πρέπει να οφείλει στον πιστωτή ένα νόμιμο χρέος τη στιγμή που ο οφειλέτης μεταβίβασε ένα περιουσιακό στοιχείο σε τρίτο.
Δεύτερον, ο πιστωτής συνήθως χρειάζεται να αποδείξει ότι ο οφειλέτης πραγματοποίησε μεταβίβαση ακινήτου σε τρίτο. Τέλος, ο πιστωτής πρέπει να αποδείξει ότι ο οφειλέτης σκόπευε να εξαπατήσει τον πιστωτή κατά την πραγματοποίηση της μεταβίβασης. Αυτό μπορεί να συναχθεί από τις συνθήκες γύρω από τη μεταφορά. Για παράδειγμα, η μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων σε πολύ μικρότερη τιμή από την εύλογη ταμειακή αξία των περιουσιακών στοιχείων μπορεί να δείχνει την πρόθεση να καταστήσει τα περιουσιακά στοιχεία μη διαθέσιμα σε έναν πιστωτή. Άλλοι παράγοντες που μπορεί να σταθμίσει ένας δικαστής ή ένορκος για να καθορίσει την πρόθεση είναι εάν η μεταβίβαση έγινε σε συγγενή του οφειλέτη, εάν ο οφειλέτης διατήρησε ουσιαστικά τον έλεγχο του περιουσιακού στοιχείου, εάν η μεταβίβαση ήταν κρυφή και εάν ο οφειλέτης κατέστη αφερέγγυος ως αποτέλεσμα της μεταβίβασης .
Εάν ένας πιστωτής είναι σε θέση να αποδείξει όλα αυτά τα στοιχεία, ένας δικαστής ή ένορκος πιθανότατα θα διαπιστώσει ότι έχει συμβεί μια δόλια διαβίβαση. Η μεταφορά τότε κανονικά κηρύσσεται άκυρη. Αυτό επιτρέπει ουσιαστικά στον πιστωτή να επιδιώξει την είσπραξη του περιουσιακού στοιχείου προκειμένου να ικανοποιήσει τις απαιτήσεις του έναντι του οφειλέτη.