Το πιστοποιητικό Financial Planning Certificate (FPC) είναι μια αναγνώριση που προσφέρεται από το Chartered Insurance Institute στο Ηνωμένο Βασίλειο. Τα άτομα που διαθέτουν αυτό το προσόν έχουν ικανοποιημένες απαιτήσεις μαθημάτων και δοκιμών που ορίζονται από τον οργανισμό. Αρχικά, επέτρεπε στους ανθρώπους να εργάζονται ως οικονομικοί σύμβουλοι, αλλά οι κανονιστικές αλλαγές άλλαξαν τα πρότυπα, απαιτώντας ένα υψηλότερο επίπεδο διπλώματος για να εργαστεί ως οικονομικός σύμβουλος. Οι άνθρωποι που ήδη εργάζονταν με πιστοποίηση FPC τη στιγμή της αλλαγής θα μπορούσαν να συνεχίσουν να εργάζονται, αλλά οι νεοεισερχόμενοι χρειάζονταν το πιο προηγμένο δίπλωμα.
Οι άνθρωποι μπορούν να ακολουθήσουν ένα προσόν FPC ως μέρος ενός σεμιναρίου κατάρτισης για να προετοιμαστούν για ένα πιο προηγμένο πιστοποιητικό. Το βασικό μάθημα είναι το ίδιο και παρέχει στους ανθρώπους μια βάση σε θέματα όπως οι χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και ο προγραμματισμός συνταξιοδότησης. Είναι επίσης δυνατό να αποκτήσετε πτυχίο FPC για να εργαστείτε γενικότερα στον χρηματοπιστωτικό κλάδο, χωρίς να συμβουλεύετε άμεσα τους πελάτες. Η γνώση αυτού του θέματος μπορεί να βοηθήσει τους επαγγελματίες των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών καθώς αναπτύσσουν προϊόντα και υπηρεσίες, συνεργάζονται με πελάτες και δημιουργούν πολιτικές σε χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
Για να αποκτήσουν πιστοποιητικό, οι ενδιαφερόμενοι υποψήφιοι πρέπει να ολοκληρώσουν έναν αριθμό ωρών εκπαίδευσης σε θέματα οικονομικής προστασίας, επενδύσεων και κινδύνου, κανονισμών, συνταξιοδοτικού σχεδιασμού και ολοκληρωμένου οικονομικού σχεδιασμού. Μετά την ολοκλήρωση της κατάρτισης σε κάθε τμήμα, οι μαθητές είναι επιλέξιμοι να δώσουν εξετάσεις για να ελέγξουν την ικανότητα. Όσοι περάσουν δοκιμές σε όλους αυτούς τους τομείς εκπαίδευσης έχουν αποκτήσει τα προσόντα FPC και θα λάβουν επίσημη αναγνώριση. Μπορούν να επιλέξουν να συνεχίσουν την εκπαίδευσή τους ή να σταματήσουν εκεί.
Ορισμένες θέσεις εργασίας στον χρηματοπιστωτικό κλάδο απαιτούν πιστοποιήσεις όπως η πιστοποίηση FPC για κανονιστικούς λόγους ή λόγω εσωτερικής πολιτικής της εταιρείας. Είναι σημαντικό να ελέγξετε τις απαιτήσεις εισόδου για οικονομικές σταδιοδρομίες, ώστε οι μαθητές να μπορούν να επιλέξουν τη σωστή πιστοποίηση για να συνεχίσουν. Άλλες θέσεις εργασίας μπορεί να μην απαιτούν συγκεκριμένα προσόντα, αλλά θα μπορούσαν να δουν τους υποψήφιους για θέσεις πιο ευνοϊκά εάν τις έχουν. Περισσότερες θέσεις εργασίας μπορεί να είναι διαθέσιμες σε κάποιον με προσόν FPC ή σχεδιάζει να πάρει ένα προηγμένο δίπλωμα.
Μετά την πρόκριση, η συνεχής εκπαίδευση είναι συνήθως σκόπιμη. Αυτό μπορεί να βοηθήσει τους οικονομικούς επαγγελματίες να συμβαδίσουν με τους κανονισμούς και τις τάσεις στον τομέα, ώστε να είναι καλύτερα προετοιμασμένοι για να εξυπηρετούν αποτελεσματικά και κατάλληλα τους πελάτες. Οι εμπορικές δημοσιεύσεις, τα συνέδρια και τα εργαστήρια μπορούν να παρέχουν ευκαιρίες για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τις εξελίξεις στον χρηματοπιστωτικό κλάδο και πώς να προσαρμοστείτε στις νέες πολιτικές και κανονισμούς. Οι εργοδότες μπορεί να είναι πρόθυμοι να καλύψουν τις σχετικές δαπάνες για επαγγελματική ανάπτυξη, καθώς αυτό μπορεί να ωφελήσει το εργατικό δυναμικό συνολικά, εκτός από τον εργαζόμενο που λαμβάνει την κατάρτιση.