Η στρατηγική επένδυση συμβαίνει όταν ο επενδυτής έχει καταρτίσει ένα γραπτό σχέδιο το οποίο ακολουθεί ως οδηγό προκειμένου να επιτύχει έναν συγκεκριμένο επενδυτικό στόχο. Παραδοσιακά, η στρατηγική επένδυση περιλαμβάνει τη βοήθεια επαγγελματία χρηματοοικονομικού συμβούλου, οικονομικού αναλυτή ή άλλου οικονομικού συμβούλου ή επαγγελματία. Για άτομα ή καταναλωτές που έχουν εμπειρία και γνώση στις επενδύσεις, μπορεί επίσης να είναι σε θέση να υιοθετήσουν μια στρατηγική επενδυτική προσέγγιση.
Το πρώτο βήμα στη στρατηγική επένδυση είναι ο καθορισμός του στόχου για επένδυση. Ο καθορισμός του στόχου επιτρέπει στον επενδυτή να καταλάβει πόσο χρόνο πρέπει να επενδύσει για να επιτύχει τον στόχο του, πόσο ριψοκίνδυνο μπορεί να είναι με την επένδυση των χρημάτων και να του δώσει μια ιδέα για ορισμένους από τους τύπους επενδύσεων για να βάλει τα χρήματά του.
Εν ολίγοις, η στρατηγική επένδυση είναι ένας πολύ προγραμματισμένος και καλά μελετημένος τρόπος επένδυσης χρημάτων για την επίτευξη ενός συγκεκριμένου στόχου. Η στρατηγική επένδυση δεν είναι μια διαδικασία όπου ο επενδυτής βάζει τα χρήματα στις επενδύσεις, αφήνει τα χρήματα εκεί και στη συνέχεια περιμένει μέχρι να έρθει η ώρα να βγάλει τα χρήματα από τον λογαριασμό για να τα χρησιμοποιήσει για τον σκοπό για τον οποίο δημιουργήθηκε αρχικά ο λογαριασμός.
Οι στρατηγικές επενδύσεις είναι μια συνεχής διαδικασία. Είτε είναι ένας μεμονωμένος καταναλωτής που διαχειρίζεται το δικό του επενδυτικό χαρτοφυλάκιο είτε ένας επαγγελματίας χρηματοοικονομικός σύμβουλος που διαχειρίζεται τις επενδύσεις, η σταδιακή αξιολόγηση του λογαριασμού και των μεμονωμένων επενδύσεων είναι απαραίτητη. Το πόσο συχνά ο λογαριασμός υφίσταται αξιολόγηση εξαρτάται από το χρονικό πλαίσιο για την επίτευξη των επενδυτικών στόχων.
Εάν η στρατηγική επένδυση περιλαμβάνει ένα σχέδιο όπου τα χρήματα δεν χρειάζονται μέχρι να τα απαιτήσει το άτομο σε 30 χρόνια, τότε ο λογαριασμός μπορεί να επανεκτιμάται μία ή δύο φορές το χρόνο. Εάν το επενδυτικό χρονικό πλαίσιο είναι πολύ μικρότερο, όπως πέντε χρόνια, τότε ο μεμονωμένος επενδυτής ή ο χρηματοοικονομικός σύμβουλος μπορεί να επιλέξει να διατηρεί έναν πιο ημερήσιο, εβδομαδιαίο ή μηνιαίο έλεγχο των επενδύσεων.
Η στρατηγική επένδυση είναι προληπτική επένδυση. Περιλαμβάνει τη δημιουργία ενός σχεδίου και στη συνέχεια την παρακολούθηση του σχεδίου. Στη συνέχεια, περιλαμβάνει προσαρμογές ή αλλαγές στο σχέδιο, ανάλογα με τις ανάγκες, για να επανέλθει ο λογαριασμός σε καλό δρόμο για την επίτευξη του στόχου που είχε τεθεί για τον επενδυτικό λογαριασμό. Η στρατηγική επένδυση περιλαμβάνει την εισαγωγή αλλαγών στην προσωπική κατάσταση, τις οικονομικές καταστάσεις ή τις καταστάσεις των επενδύσεων όπου τα χρήματα βρίσκονται ως μέρος της διαδικασίας λήψης αποφάσεων για να γίνουν αλλαγές ή να μην γίνουν αλλαγές, που κρατούν το επενδυτικό σχέδιο προς την επίτευξη του στόχου.