Μια θεσμική μεσιτεία είναι μια χρηματιστηριακή εταιρεία που εστιάζει σε πελάτες που δραστηριοποιούνται στην κατοχή και ανάπτυξη περιουσιακών στοιχείων. Συχνά, η εστίαση εστιάζεται σε ιδρύματα όπως εταιρείες, συνταξιοδοτικά ταμεία, αμοιβαία κεφάλαια ή ασφαλιστικές εταιρείες. Ανάλογα με τον τρόπο που είναι δομημένη η μεσιτεία, μπορεί ή όχι να παρέχει υπηρεσίες σε ιδιώτες ή μεμονωμένους πελάτες, εκτός εάν τα επίπεδα συναλλαγών τους είναι παρόμοια με εκείνα ενός ιδρύματος.
Δεν είναι ασυνήθιστο για μια θεσμική μεσιτεία να ειδικεύεται σε κάποιο συγκεκριμένο τύπο αμοιβαίων κεφαλαίων ή εταιρείας ως βασικό πελατολόγιο. Για παράδειγμα, η μεσιτεία μπορεί να προτιμά να συνεργάζεται μόνο με ασφαλιστικές εταιρείες, βοηθώντας αυτούς τους πελάτες να αναπτύξουν τα υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία που βοηθούν στην υποστήριξη της επιχείρησής τους. Μια διαφορετική μεσιτεία μπορεί να επικεντρώνεται περισσότερο στην παροχή βοήθειας στις εταιρείες στη χρήση ευκαιριών αμοιβαίων κεφαλαίων ως μέσο αύξησης των συνταξιοδοτικών παροχών για τους εργαζόμενους. Αυτός ο τύπος εξειδίκευσης θεωρείται συχνά ως όφελος, καθώς η θεσμική μεσιτεία που επικεντρώνεται σε έναν συγκεκριμένο τομέα επένδυσης αναμένεται να είναι ειδικός και σε θέση να παρέχει πληρέστερες πληροφορίες στους πελάτες της.
Οι περισσότερες θεσμικές χρηματιστηριακές εταιρείες προσφέρουν ένα ευρύ φάσμα υπηρεσιών και υποστήριξης στο πελατολόγιο τους. Μαζί με τις βασικές επενδυτικές υπηρεσίες, η μεσιτεία είναι επίσης πιθανό να προσφέρει διάφορες μορφές επενδυτικής έρευνας, ευκαιρίες παρακολούθησης σεμιναρίων για διάφορα οικονομικά ζητήματα και στρατηγικές και διάφορες μορφές διοικητικής υποστήριξης. Πολλές εταιρείες σήμερα θα προσφέρουν διαδικτυακή πρόσβαση σε λογαριασμούς, καθώς και εβδομαδιαία ή μηνιαία ενημερωτικά δελτία που περιέχουν στοιχεία που ενδιαφέρουν τους πελάτες. Ενώ σχεδόν οποιαδήποτε θεσμική μεσιτεία θα προσφέρει υποστήριξη σε πραγματικό χρόνο κατά τις κανονικές εργάσιμες ώρες, υπάρχουν και εκείνες που προσφέρουν επίσης άμεση επαφή με έναν μεσίτη μετά τις ώρες λειτουργίας, ακόμη και τα Σαββατοκύριακα. Ανάλογα με τη φύση του εμπλεκόμενου ιδρύματος, αυτό το είδος υποστήριξης μπορεί να είναι πολύ σημαντικό.
Η επιλογή της σωστής θεσμικής μεσιτείας περιλαμβάνει την προσεκτική εξέταση των προμηθειών και των χρεώσεων που σχετίζονται με διαφορετικούς τύπους συναλλαγών και των οδών επικοινωνίας που διατίθενται στον επενδυτή, συμπεριλαμβανομένου του πόσο εύκολο είναι να προσεγγίσει κάποιον σε περιόδους εκτός αιχμής. Είναι επίσης σημαντικό να ληφθεί υπόψη η δυνατότητα εκτέλεσης παραγγελιών μέσω διαδικτύου ή τηλεφώνου, καθώς και η ποιότητα της υπηρεσίας και της υποστήριξης που λαμβάνεται όσον αφορά τις επενδυτικές συμβουλές και την έρευνα. Εάν η μεσιτεία τείνει να εξυπηρετεί ένα ευρύτερο πελατολόγιο, θα πρέπει να ληφθεί μέριμνα για τον προσδιορισμό του επιπέδου επάρκειας της εταιρείας με τον συγκεκριμένο τύπο ιδρύματος, διασφαλίζοντας ότι ταιριάζει με τον υποψήφιο πελάτη.