Στα χρηματοοικονομικά, η «ομαδική τραπεζική» μπορεί να αναφέρεται είτε σε τραπεζικές εργασίες που παρέχονται σε μια συγκεκριμένη ομάδα ατόμων με εξατομικευμένες υπηρεσίες για τις ανάγκες τους είτε στη σύσταση εταιρείας χαρτοφυλακίου που έχει τον έλεγχο πολλών τραπεζών. Το είδος της τραπεζικής είναι συνήθως εμφανές από το πλαίσιο, καθώς οι δύο έννοιες είναι πολύ διαφορετικές.
Κατά την πρώτη έννοια, η ομαδική τραπεζική εμφανίζεται συχνά στο πλαίσιο των εργαζομένων που εντάσσονται μαζί σε μια τράπεζα ή μια πιστωτική ένωση. Ο εργοδότης συνεργάζεται με την τράπεζα για να δημιουργήσει ένα πρόγραμμα κινήτρων που ενθαρρύνει τους ανθρώπους να εγγραφούν. Τα μέλη της ομάδας μπορούν να λάβουν εκπτώσεις στις αμοιβές, πρόσβαση σε ειδικές υπηρεσίες και μεγαλύτερο έλεγχο στους λογαριασμούς συνταξιοδότησης μαζί με προσφορές για ασφάλειες και άλλα προϊόντα. Ενώ οι άνθρωποι δεν απαιτείται να συμμετέχουν σε ομαδικές τραπεζικές συναλλαγές, τα οφέλη του προγράμματος είναι συχνά ένα επιτακτικό επιχείρημα για συμμετοχή.
Για τις τράπεζες, η ομαδική τραπεζική παρέχει μια έτοιμη ομάδα πελατών, ένα ξεχωριστό όφελος. Η τράπεζα δεν χρειάζεται να προσλαμβάνει πελάτες, επειδή εγγράφονται από μόνα τους. Επιπλέον, το γραφειοκρατικό κόστος που σχετίζεται με πράγματα όπως η άμεση κατάθεση των επιταγών μειώνεται σημαντικά όταν οι εργοδότες και οι εργαζόμενοι κάνουν τραπεζικές συναλλαγές στην ίδια τοποθεσία. Οι τράπεζες έχουν πρόσβαση στο κεφάλαιο μέσω των καταθέσεων των συμμετεχόντων στην ομαδική τραπεζική και οι συμμετέχοντες λαμβάνουν προνόμια όπως ειδικά επιτόκια, λειτουργίες λογαριασμού όπως δωρεάν ταξιδιωτικές επιταγές και ούτω καθεξής.
Οι συνεταιρισμοί που ασχολούνται με την ομαδική τραπεζική δεν χρειάζεται να είναι υπάλληλοι της ίδιας εταιρείας. Οι οικιστικοί συνεταιρισμοί μπορούν να χρησιμοποιούν παρόμοια συστήματα και οι άνθρωποι μπορούν επίσης να κάνουν τραπεζικές συναλλαγές ως ομάδα που συνδέεται με μια εκκλησία ή άλλο οργανισμό. Οι πολιτικές της τράπεζας ποικίλλουν και τα άτομα που ενδιαφέρονται για τη δυνατότητα δημιουργίας ενός προγράμματος ομαδικής τραπεζικής θα πρέπει να κανονίσουν να συναντηθούν με έναν εκπρόσωπο τράπεζας για να ενημερωθούν σχετικά με τις διαθέσιμες επιλογές και απαιτήσεις, όπως ο ελάχιστος αριθμός μελών.
Η ομαδική τραπεζική με την έννοια των εταιρειών χαρτοφυλακίου που ελέγχουν τις τράπεζες αποτελείται από μια εταιρεία χαρτοφυλακίου με πλειοψηφικό μερίδιο σε δύο ή περισσότερες τράπεζες. Οι τράπεζες έχουν τα δικά τους διοικητικά συμβούλια και διοικούνται ως ανεξάρτητες οντότητες, αλλά η εταιρεία χαρτοφυλακίου ελέγχει τις δραστηριότητές τους και έχει την εξουσία να υπερψηφίζει άλλους μετόχους. Ανάλογα με τους περιφερειακούς νόμους και το ποσοστό των μετοχών που κατέχει, η ιδιοκτησία της εταιρείας χαρτοφυλακίου μπορεί να χρειαστεί να εγκριθεί από τις κυβερνητικές ρυθμιστικές αρχές για την αντιμετώπιση των ανησυχιών σχετικά με τη δυνατότητα δημιουργίας ενός τραπεζικού μονοπωλίου, όπου ο ελεύθερος ανταγωνισμός στην αγορά περιορίζεται από την ύπαρξη μιας ενιαίας εταιρείας που ελέγχει το μεγαλύτερο μέρος των εταιρείες που προσφέρουν τραπεζικές υπηρεσίες.