Ένας επιχειρηματικός τραπεζίτης είναι ένα άτομο που έχει ανατεθεί από ένα τραπεζικό ίδρυμα για να βοηθήσει τους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων στις τραπεζικές τους ανάγκες. Τέτοιες ανάγκες μπορεί να περιλαμβάνουν το άνοιγμα ενός νέου λογαριασμού, την προσωπική διαχείριση ζητημάτων λογαριασμού και την παροχή χρήσιμων προϊόντων τραπεζικής επιχείρησης στην προσοχή ενός ιδιοκτήτη, όπως απαιτείται. Τα καθήκοντά τους εκτείνονται πέρα από τα καθήκοντα ενός τραπεζικού ταμείου και άλλου τραπεζικού προσωπικού πρώτης γραμμής, καθώς αυτό το άτομο λειτουργεί ως ένα είδος επόπτη για λογαριασμούς μικρών και μεγάλων επιχειρήσεων.
Παρέχοντας εξατομικευμένες υπηρεσίες, ένας επιχειρηματικός τραπεζίτης συχνά αναμένεται να φέρει νέους πελάτες σε ένα τραπεζικό ίδρυμα. Με αυτόν τον τρόπο, ένας τραπεζίτης συχνά αποφασίζει ότι ένας επιχειρηματικός πελάτης έχει ανάγκες πέρα από τη βασική τραπεζική και μπορεί να κάνει παραπομπές σε άλλους ειδικούς σε έναν τραπεζικό οργανισμό. Παραδείγματα πρόσθετων υπηρεσιών περιλαμβάνουν επενδυτικές ή λογιστικές συμβουλές, καθώς και εξειδικευμένες υπηρεσίες μισθοδοσίας.
Δεν είναι ασυνήθιστο για αυτόν τον τύπο τραπεζίτη να έχει πτυχίο κολεγίου σε επιχειρήσεις, χρηματοοικονομικά, οικονομικά ή σχετικό τομέα. Συχνά, αυτό αναφέρεται σαφώς ως επιθυμητές απαιτήσεις τραπεζικών επιχειρήσεων κάθε φορά που ένα τραπεζικό ίδρυμα αναζητά νέους υποψηφίους για αυτού του είδους τις θέσεις. Η εμπειρία σε τραπεζικές πωλήσεις και η εργασία σε άλλες τραπεζικές θέσεις είναι συχνά απαραίτητη, επίσης.
Για να πληρούν τα επαγγελματικά πρότυπα σε μια τέτοια εργασία, οι τραπεζίτες αναμένεται να είναι ευγενικοί, καλά οργανωμένοι και προσανατολισμένοι στις λεπτομέρειες. Οι δεξιότητες διαχείρισης χρόνου είναι απαραίτητες για την εκτέλεση τραπεζικών καθηκόντων, όπως και οι ισχυρές δεξιότητες γραπτής και προφορικής επικοινωνίας. Άλλα απαραίτητα χαρακτηριστικά που απαιτούνται για αυτόν τον τύπο εργασίας περιλαμβάνουν ισχυρές δεξιότητες αντιμετώπισης προβλημάτων, ικανότητα επηρεασμού αποφάσεων, προθυμία να μάθουν νέα προϊόντα και να μπορούν να προσδιορίσουν πώς οι πελάτες μπορούν να επωφεληθούν καλύτερα από κάθε νέο ή υπάρχον προϊόν.
Οι δασμοί ασχολούνται κυρίως με τραπεζικό υποκατάστημα. Οι τραπεζίτες κάνουν συχνά μια ιδιαίτερη προσπάθεια για να είναι επίσης διαθέσιμοι στους πελάτες κατά τις κανονικές ώρες λειτουργίας μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, γραφείου ή κινητού τηλεφώνου. Η εξατομικευμένη υπηρεσία είναι ένα από τα κύρια στοιχεία της περιγραφής θέσεων εργασίας ενός τραπεζικού επιχειρηματία.
Μόλις δημιουργηθεί ένας επιχειρηματικός λογαριασμός, οι συνήθεις αναλήψεις και καταθέσεις διαχειρίζονται γενικά ο ταμίας μιας τράπεζας. Ωστόσο, για ερωτήσεις σχετικά με πιστωτικά, δανειστικά προγράμματα, εναλλακτικές επενδύσεις και λογιστικά ζητήματα, ένας επιχειρηματικός τραπεζίτης είναι συχνά το κατάλληλο άτομο είτε να απαντήσει στις ανησυχίες ενός ιδιοκτήτη επιχείρησης είτε να συστήσει έναν ιδιοκτήτη σε έναν άλλο επαγγελματία ικανό να εξυπηρετήσει καλύτερα τις ανάγκες του πελάτη.