Εργαζόμενοι στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, υπάρχει ένα ευρύ φάσμα ευκαιριών για θέσεις αντιπροσώπων επενδυτικών συμβούλων. Αυτή η καριέρα είναι συνήθως καλά αντισταθμισμένη, δεν απαιτεί πολλές ώρες και βρίσκεται σε όλες τις επενδυτικές εταιρείες. Η κύρια λειτουργία αυτής της εργασίας μπορεί να χωριστεί σε τρία τμήματα: να πουλήσετε επενδυτικά προϊόντα σε νέους πελάτες, να διατηρήσετε σχέσεις και να παραμείνετε ενήμεροι για νέα επενδυτικά προϊόντα.
Δεν υπάρχει επίσημο πρόγραμμα κατάρτισης για να γίνετε εκπρόσωπος συμβούλων επενδύσεων. Σε ορισμένα κράτη, υπάρχει ένα τρίμηνο μάθημα αλληλογραφίας σε επενδύσεις και τίτλους, αλλά αυτό είναι ένα προαιρετικό πρόγραμμα. Οι περισσότεροι εργοδότες απαιτούν προπτυχιακό πτυχίο ή δίπλωμα από διαπιστευμένο πανεπιστήμιο ή κολέγιο ως προϋπόθεση απασχόλησης.
Υπάρχει ένα πρόγραμμα κατάρτισης για όλους τους νέους υπαλλήλους που προσφέρεται από την εταιρεία επενδύσεων. Αυτή η εκπαίδευση επικεντρώνεται στις διαφορετικές προσφορές προϊόντων, στις εγκεκριμένες μεθόδους πώλησης, στην εκμάθηση σεναρίων πωλήσεων και σε άλλες δεξιότητες που είναι απαραίτητες για να είστε εκπρόσωπος συμβούλων επενδύσεων. Οι άνθρωποι που είναι φυσικά εξωστρεφείς, ομιλητικοί και απολαμβάνουν τη συνεργασία με άλλους αναφέρουν τη μεγαλύτερη ικανοποίηση από αυτήν την καριέρα.
Η πρωταρχική ευθύνη ενός αντιπροσώπου συμβούλων επενδύσεων είναι η πώληση επενδυτικών προϊόντων. Σε αντίθεση με άλλα προϊόντα, όπου οι λεπτομέρειες του προϊόντος αναφέρονται σαφώς και ο πελάτης είναι ελεύθερος να επιλέξει, τα επενδυτικά προϊόντα πωλούνται συχνά ως μέρος μιας επαγγελματικής υπηρεσίας. Οι πελάτες επιλέγουν από μια σειρά πακέτων ή ομάδων οικογενειών προϊόντων. Ο σύμβουλος είναι ελεύθερος να αλλάξει τις πραγματικές επενδύσεις για να επιτύχει τους μακροπρόθεσμους στόχους των πελατών.
Οι τεχνικές πωλήσεων που χρησιμοποιούνται για αυτόν τον τύπο προϊόντος επικεντρώνονται στην εξειδίκευση της εταιρείας συμβούλων, τη φήμη της εταιρείας, το ιστορικό ή τις προηγούμενες επιδόσεις. Ο σύμβουλος είναι νομικά υποχρεωμένος να παρέχει λεπτομέρειες σχετικά με τη δομή των τελών και τις χρεώσεις λογαριασμού κατά την εγγραφή ενός νέου πελάτη. Αυτό επιτυγχάνεται συχνά παρέχοντας στον πελάτη ένα φυλλάδιο που καλύπτει αυτό το υλικό.
Η αντιπροσωπευτική θέση του επενδυτικού συμβούλου είναι κυρίως οι πωλήσεις πρώτης γραμμής και η εξυπηρέτηση πελατών. Ως εκ τούτου, είναι πολύ σημαντικό να μείνετε σε επαφή με υπάρχοντες πελάτες, βασισμένοι στην αρχική επαφή πωλήσεων. Η κλήση πελατών για ενημέρωση σχετικά με την κατάσταση του λογαριασμού τους και η παροχή πολύτιμων πληροφοριών για νέα προϊόντα ή υπηρεσίες που μπορεί να τους ενδιαφέρουν είναι όλα σημαντικό μέρος αυτής της εργασίας.
Όλα τα αντιπροσωπευτικά στελέχη επενδυτικών συμβούλων πρέπει να διατηρούν τις πληροφορίες τους τρέχουσες, συμμετέχοντας σε εκπαιδευτικά σεμινάρια για προσφορές νέων προϊόντων. Η εκμάθηση των όρων και των ονομάτων των νέων προϊόντων, μαζί με τα οφέλη είναι κεντρική για τη δουλειά. Αυτά τα μαθήματα προσφέρονται κατά τις εργάσιμες ώρες και παρουσιάζουν μια μεγάλη ευκαιρία δικτύωσης με άλλους εκπροσώπους.