Υπάρχει μια ποικιλία λειτουργιών που μπορεί να εκτελέσει ένας οικονομικός αντιπρόσωπος. Σε μια εταιρεία επενδυτικών υπηρεσιών, για παράδειγμα, ένας διαχειριστής πλούτου παρέχει συμβουλές και βοηθά ένα άτομο να επενδύσει και να σχεδιάσει για σημαντικά οικονομικά γεγονότα. Οι σύμβουλοι είναι ένας τύπος οικονομικού εκπροσώπου που μπορεί να καθοδηγήσει έναν μεγάλο επενδυτή, όπως ένα συνταξιοδοτικό ταμείο, μέσω της διάθεσης χρημάτων στις χρηματοπιστωτικές αγορές. Οι οικονομικοί αντιπρόσωποι μπορούν να βρεθούν σε τοποθεσίες τραπεζών λιανικής και επενδυτικά γραφεία μεσιτείας.
Οι επαγγελματίες διαχείρισης πλούτου μπορούν να βοηθήσουν άτομα, συμπεριλαμβανομένων των πλουσίων και των μη πλούσιων, να σχεδιάσουν το οικονομικό μέλλον. Αυτοί οι οικονομικοί εκπρόσωποι θα μπορούσαν να βοηθήσουν τους πελάτες να εκτελέσουν σχεδιασμό ακινήτων και να διαχειριστούν ακίνητα με τον πιο φορολογικά αποδοτικό τρόπο. Κατά τον καθορισμό των στόχων ενός πελάτη, οι διαχειριστές πλούτου ενδέχεται να συστήσουν ένα επενδυτικό σχέδιο με στρατηγική για την κατανομή χρημάτων σε διάφορες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων στις χρηματοπιστωτικές αγορές, συμπεριλαμβανομένων των μετοχών και των ομολόγων. Ένας πολύτιμος διαχειριστής πλούτου θα βοηθήσει έναν πελάτη να προστατεύσει περιουσιακά στοιχεία από πληθωριστικές απειλές και ίσως πιστωτές. Σε τελική ανάλυση, αυτός ο οικονομικός εκπρόσωπος θα πρέπει να βοηθήσει έναν πελάτη να επιτύχει τους ισόβιους στόχους μέσω της συνταξιοδότησης και ενδεχομένως πέραν αυτού στις μελλοντικές γενιές.
Σε όλες τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, ένας χρηματιστής είναι ένας τύπος χρηματοοικονομικού εκπροσώπου που πραγματοποιεί επενδυτικές συναλλαγές για λογαριασμό ιδιωτών και ιδρυμάτων. Πρόκειται για αδειοδοτημένους επαγγελματίες χρηματοοικονομικών που έχουν λάβει κάποια πιστοποίηση στον κλάδο προκειμένου να εκτελέσουν αυτά τα καθήκοντα. Υπάρχουν διάφοροι τύποι μεσιτών και ορισμένοι είναι εξοπλισμένοι για να παρέχουν περισσότερη οικονομική καθοδήγηση από άλλους. Ένας μεσίτης πλήρους υπηρεσίας έχει εκπαιδευτεί για να προσφέρει επενδυτικές συμβουλές σε πελάτες, ενώ ένας μεσίτης έκπτωσης περιορίζεται συνήθως στην εκτέλεση συναλλαγών ως απάντηση σε παραγγελίες πελατών.
Είναι σύνηθες φαινόμενο μια μεγάλη, θεσμική εταιρεία να απευθύνεται σε τρίτο οικονομικό αντιπρόσωπο για επενδυτικές συμβουλές. Αυτός ο οικονομικός επαγγελματίας μπορεί επίσης να εκτελέσει ορισμένες εργασίες υλικοτεχνικής υποστήριξης για τον θεσμικό πελάτη. Για παράδειγμα, όταν ένας μεγάλος επενδυτής, όπως ο χορηγός ενός σχεδίου συνταξιοδότησης, αναζητά έναν διαχειριστή χρημάτων για την επίβλεψη περιουσιακών στοιχείων για λογαριασμό του αμοιβαίου κεφαλαίου, ένας οικονομικός εκπρόσωπος μπορεί να ηγηθεί αυτής της διαδικασίας. Φυσικά, ο χρηματοοικονομικός επαγγελματίας θα συμμετάσχει επίσης στη διαδικασία επιλογής, αλλά μπορεί επίσης να χειριστεί όλες τις υποβολές και τα ερωτήματα που υποβάλλονται από ενδιαφερόμενα μέρη για λογαριασμό ενός πελάτη.
Σε μια λιανική τράπεζα, ένας οικονομικός αντιπρόσωπος θα μπορούσε να είναι ο ταμίας που λαμβάνει καταθέσεις και πραγματοποιεί συναλλαγές ανάληψης για λογαριασμό πελατών. Πιο εξειδικευμένοι χρηματοοικονομικοί επαγγελματίες των τραπεζών μπορεί να είναι υπεύθυνοι για την έκδοση δανείων, συμπεριλαμβανομένων των στεγαστικών δανείων, σε ορισμένους πελάτες. Οι περισσότερες από τις λειτουργίες σε μια τράπεζα λιανικής περιλαμβάνουν εξυπηρέτηση πελατών και ενδέχεται να απαιτούν ώρες Σαββατοκύριακου.