Ο σωστός τρόπος αναφοράς μιας απάτης θα εξαρτηθεί τελικά από την κατάσταση στην οποία διαπράχθηκε η πράξη. Κάθε φορά που η απάτη περιλαμβάνει ένα πραγματικό έγκλημα, θα πρέπει να επικοινωνήσετε με τις τοπικές αρχές επιβολής του νόμου το συντομότερο δυνατό. Εάν η παράβαση αφορά μια περιφερειακή οντότητα όπως το Διαδίκτυο ή η τοπική υπηρεσία αλληλογραφίας, επικοινωνήστε με μια ομοσπονδιακή υπηρεσία. Θα μπορούσαν επίσης να υπάρξουν περιπτώσεις όπου οι μη εγκληματικές ενέργειες θα μπορούσαν να θεωρηθούν απάτη. Για να αναφέρετε μια απάτη αυτού του τύπου, επικοινωνήστε με έναν προσωπικό δικηγόρο.
Δεδομένου ότι υπάρχει μεγάλη ποικιλία πράξεων που θα μπορούσαν να χαρακτηριστούν ως απάτη, το πρώτο βήμα θα ήταν να προσδιοριστεί εάν έχει διαπραχθεί ένα πραγματικό έγκλημα. Σύμφωνα με τους περισσότερους περιφερειακούς νόμους, κάθε φορά που μια μορφή εξαπάτησης προκαλεί σε ένα άτομο όφελος από την πράξη, συνιστά έγκλημα. Είναι επίσης σημαντικό να σημειωθεί ότι το κέρδος δεν χρειάζεται να είναι αποκλειστικά οικονομικό. Μια απάτη με εγκληματικά στοιχεία θα μπορούσε επίσης να αντιμετωπίσει την κοινωνική αποδοχή, τις αθέμιτες επιχειρηματικές πρακτικές ή τις μεθόδους εκφοβισμού.
Μόλις ένας καταναλωτής αντιληφθεί ότι έχει διαπραχθεί ένα έγκλημα, θα πρέπει να αναφέρει αμέσως την παράβαση στην τοπική αστυνομία. Για να αναφέρετε μια απάτη με αυτόν τον τρόπο, το άτομο κανονικά θα πάρει συνέντευξη για να καθορίσει τα βασικά του εγκλήματος. Εάν η αστυνομία κρίνει ότι υπάρχουν αρκετά στοιχεία για τη διεξαγωγή έρευνας, θα λάβει επίσημη δήλωση που περιγράφει το έγκλημα στο σύνολό του. Αυτή η δήλωση μπορεί να γραφτεί, να εγγραφεί σε κασέτα ήχου ή να αποτυπωθεί χρησιμοποιώντας εξοπλισμό βίντεο.
Ορισμένα εγκλήματα θα εμπίπτουν σε ευρύτερη δικαιοδοσία και οι διαδικασίες θα ήταν λίγο διαφορετικές. Για να αναφέρει μια απάτη αυτού του τύπου, ένα άτομο θα πρέπει να τηλεφωνήσει ή να επισκεφτεί μια περιφερειακή αρχή για να δώσει μια δήλωση. Μόλις διευθετηθούν τα γεγονότα, υπάρχουν συνήθως ορισμένα έντυπα που θα πρέπει να συμπληρωθούν προκειμένου να διεξαχθεί έρευνα. Δεδομένου ότι πολλά κυβερνητικά όργανα ενδέχεται να εμπλέκονται στην ανακάλυψη του τι πραγματικά συνέβη, ενδέχεται να υπάρξουν πρόσθετες συνεντεύξεις πριν αναληφθεί οποιαδήποτε ενέργεια.
Εάν η υπόθεση δεν θεωρείται πραγματικό έγκλημα, τα θύματα που θέλουν να καταγγείλουν μια απάτη θα προσφύγουν σε αστική αγωγή προκειμένου να βρουν δικαιοσύνη. Αυτή η διαδικασία θα ξεκινούσε κανονικά με την υποβολή δήλωσης σε δικηγόρο και εάν ο νόμιμος εκπρόσωπος συμφωνούσε να εκπροσωπήσει το θύμα, τότε θα υπογραφόταν σύμβαση. Στη συνέχεια, ο δικηγόρος θα καταθέσει προτάσεις εντός της δικαστικής αίθουσας για να ξεκινήσει η νομική διαδικασία. Εάν η υπόθεση δεν μπορούσε να διευθετηθεί εκτός δικαστικού μεγάρου, τότε μπορεί τελικά να αφεθεί στον δικαστή ή ένα ένορκο να αποφασίσει εάν έλαβε χώρα μια απάτη.