Ο Τίτλος 11 του Κώδικα Πτώχευσης των Ηνωμένων Πολιτειών και το Κεφάλαιο 9 χρησιμοποιούνται από τους δήμους για να υποβάλουν αίτηση πτώχευσης. Το Κεφάλαιο 9 είναι ένα ομοσπονδιακό κυβερνητικό σύστημα που βοηθά τους δήμους να επιλύσουν τα χρέη τους και έχει τροποποιηθεί αρκετές φορές σε μια προσπάθεια να αποφευχθεί η παραβίαση των κυριαρχικών δικαιωμάτων των πολιτειών. Σύμφωνα με το Κεφάλαιο 9, οι δήμοι προστατεύονται από αγωγές και οι αποφάσεις επιδικάζονται στους πιστωτές προκειμένου να διαπραγματευτούν τη ρύθμιση του χρέους. Οι επιλέξιμοι δήμοι έχουν ευρύ πεδίο εφαρμογής και μπορεί να περιλαμβάνουν νομούς και σχολικές περιφέρειες, εφόσον ελέγχονται από το κράτος. Τα πτωχευτικά δικαστήρια έχουν περιορισμένη εξουσία όταν χειρίζονται υποθέσεις του Κεφαλαίου 9. Δεν μπορούν να παρεμβαίνουν στα δικαιώματα ενός δήμου να χρησιμοποιεί την περιουσία του και δεν μπορούν να παρεμβαίνουν στα έσοδά του.
Το κεφάλαιο 9 διαφέρει από άλλες διατάξεις περί πτώχευσης, επειδή οι δήμοι συχνά προστατεύονται από το νόμο από τη ρευστοποίηση των περιουσιακών τους στοιχείων και τη διανομή των εσόδων στους πιστωτές. Τα ομοσπονδιακά δικαστήρια πτώχευσης έχουν πολλούς περισσότερους περιορισμούς και περιορισμούς λόγω της Δέκατης Τροποποίησης του Συντάγματος των Ηνωμένων Πολιτειών, η οποία απαγορεύει την ομοσπονδιακή παραβίαση της κρατικής κυριαρχίας. Εάν ένα ομοσπονδιακό πτωχευτικό δικαστήριο αναγκάσει τους δήμους να ρευστοποιήσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία, τότε θα μπορούσε να θεωρηθεί ως παραβίαση της Δέκατης Τροποποίησης. Αυτός είναι ο ίδιος λόγος για τον οποίο συχνά απαγορεύεται στα πτωχευτικά δικαστήρια να διαλύουν δήμους ως απόφαση για την κατάθεση του Κεφαλαίου 9. Τα τρία καθήκοντα ενός πτωχευτικού δικαστηρίου σε αυτές τις περιπτώσεις είναι συχνά να εγκρίνει την αίτηση του δήμου, να εγκρίνει ένα σχέδιο ρύθμισης χρεών και να επιβεβαιώνει ότι το σχέδιο εφαρμόζεται.
Οι δήμοι μπορούν να κινήσουν υπόθεση υποβάλλοντας αίτηση βάσει του πτωχευτικού κώδικα. Συχνά απαιτείται επίσης να υποβάλουν έναν κατάλογο πιστωτών και τις απαιτούμενες λεπτομέρειες σχετικά με το χρέος με την αίτηση ή σε άλλη στιγμή σύμφωνα με τις οδηγίες του πτωχευτικού δικαστηρίου. Ο επικεφαλής δικαστής του εφετείου αναθέτει συχνά έναν δικαστή πτώχευσης στην υπόθεση μόλις κατατεθεί η αίτηση. Σε άλλες περιπτώσεις πτώχευσης, ο δικαστικός υπάλληλος έχει την ευθύνη ανάθεσης υποθέσεων. Ο υπάλληλος συχνά παραμένει υπεύθυνος για την ενημέρωση των πιστωτών και άλλων σχετικά με την κατάθεση του Κεφαλαίου 9, η οποία περιλαμβάνει την τοποθέτηση μιας ειδοποίησης στην τοπική εφημερίδα για μια καθορισμένη χρονική περίοδο.
Οι πιστωτές είναι συχνά πιο περιορισμένοι σε μια πτώχευση του Κεφαλαίου 9 από ό,τι σε άλλες αιτήσεις πτώχευσης. Για παράδειγμα, οι πιστωτές δεν επιτρέπεται να προτείνουν σχέδια που ανταγωνίζονται αυτά που προτείνει ο δήμος. Το σχέδιο του δήμου συχνά επιβάλλεται στους πιστωτές, ακόμη κι αν διαφωνούν με αυτό. Το πτωχευτικό δικαστήριο δεν μπορεί να παρεμβαίνει στις λειτουργίες του δήμου κατά τη διαδικασία πτώχευσης.