Pentru a lucra ca consilier financiar, trebuie mai întâi să dobândești educația necesară urmând cursuri de consilier financiar. Consilierii financiari trebuie să aibă cel puțin o diplomă de licență, iar în unele cazuri este recomandat un master. Cele mai populare specializări pentru consilierii financiari sunt finanțe, economie, contabilitate și afaceri. Când vine vorba de cursuri de consilier financiar, sunt recomandate șase domenii de studiu. Aceste cursuri includ un curs introductiv, contabilitate, managementul riscurilor, planificarea investițiilor, planificarea pensionării și planificarea succesiunii.
Studenții se concentrează de obicei pe cursurile de consilier financiar pe parcursul programului lor de studii. Primul curs urmat este adesea un curs introductiv care se concentrează pe predarea studentului mai multe despre consilierea financiară. Acest curs va oferi studentului o idee generală despre ceea ce se așteaptă de la un consilier financiar, pe lângă o privire de ansamblu asupra pieței, împreună cu strategiile de investiții relevante. După ce acest curs inițial este finalizat cu succes, restul cursurilor de consilier financiar pot fi urmate în orice ordine.
Cursurile de contabilitate sunt recomandate tuturor consilierilor financiari. Luarea contabilității va învăța studentul cum funcționează sistemul financiar pentru persoane fizice și companii. Aceste cunoștințe pot fi utile atunci când încercați să sfătuiți clienții despre cum să-și gestioneze mai bine finanțele.
Înscrierea la cursurile de management al riscului este, de asemenea, recomandată ca parte a curriculum-ului pentru consultanți financiari. Urmând cursuri de management al riscurilor, studenții vor învăța cum să evalueze riscurile potențiale și să evite să ia decizii financiare riscante. Consilierii financiari vor avea nevoie de această bază atunci când consiliază clienții cu privire la minimizarea riscurilor și la economisirea de bani.
Un alt domeniu de studiu se concentrează pe planificarea investițiilor. În acest curs, studenții învață cum funcționează bursa împreună cu alte strategii de investiții. Când lucrați ca consilier financiar, cunoștințele despre planificarea investițiilor se pot dovedi importante atunci când încercați să concepe strategii de investiții pentru clienți.
Cursurile de planificare a beneficiilor angajaților și de pensionare sunt, de asemenea, foarte recomandate. În lumea afacerilor, consilierii financiari vor trebui să recomande pachete de beneficii pentru angajați. În plus, atunci când lucrează cu clienți individuali, consilierii financiari vor trebui să recomande strategii personalizate de pensionare.
Planificarea imobiliară se ocupă de elemente precum impozite, cadouri și transferuri de proprietate. Când urmează cursuri de planificare imobiliară, studenții învață cum să calculeze valoarea proprietății împreună cu modalitățile adecvate de a gestiona tranzacțiile legate de proprietate. Consilierii financiari vor dori să aibă cunoștințe în aceste domenii pentru a recomanda metode de reducere a obligațiilor fiscale pentru clienții care fac cadou sau transferă proprietăți din numele lor.