Un broker de instrumente derivate este un profesionist în investiții care consiliază persoane fizice și corporații despre cum să cumpere, să tranzacționeze și să vândă instrumente derivate. De cele mai multe ori, brokerii lucrează în firme de brokeraj unde fac parte dintr-o echipă de investiții în instrumente derivate. Viața de zi cu zi a unui broker de instrumente financiare derivate poate varia, în funcție de client. Brokerii negociază tranzacții între entități pentru swapuri cu instrumente financiare derivate, cercetează oportunități de investiții internaționale, consiliază investitorii individuali și analizează portofoliile de active corporative pentru a calcula cât de mult ar trebui să riscă o companie pe piața derivatelor. Sarcina lui principală este de a prezenta opțiuni unui client, de a-l ajuta pe client să ia o decizie cu privire la modul de a proceda și de a executa alegerea finală.
Denumite adesea „investiții alternative”, instrumentele derivate necesită o abordare diferită față de acțiunile și obligațiunile tradiționale. În cele mai multe cazuri, acțiunile și obligațiunile reprezintă acțiuni tangibile ale unei corporații și semnifică proprietatea reală, chiar dacă doar o bucată foarte mică. Derivatele, pe de altă parte, reprezintă posibilitatea unei creșteri viitoare. De asemenea, cunoscute sub denumirea de „future” sau „opțiuni”, derivatele sunt acorduri financiare care câștigă sau pierd valoare pe baza posibilității de creștere, vânzări sau a unui alt eveniment care generează profit mai târziu în timp.
Există mai multe tipuri diferite de investiții în instrumente derivate disponibile. Sarcina brokerului este de a lucra cu un client pentru a face un plan de investiții adecvat și de a oferi sfaturi de investiții. Uneori, planul va fi să investești în întregime într-un singur tip de instrument derivat, de exemplu, în instrumente derivate din valută. Alteori, este de preferat un portofoliu mai mixt, combinând instrumente derivate de acțiuni, derivate de asigurare sau derivate de credit într-o proporție fixă.
Înțelegerea riscului este una dintre cele mai esențiale sarcini ale brokerului de instrumente derivate. Este imperativ ca brokerul să cunoască clientul și obiectivele financiare ale clientului în pregătirea unei strategii de investiție în instrumente derivate. Unul dintre primele lucruri pe care le va face un broker de instrumente derivate este să inventarieze activele clientului ca o modalitate de a evalua ce tip de risc este adecvat.
Formula adecvată de investiție va depinde în mod necesar, printre altele, dacă clientul este o persoană fizică sau o corporație, perioada de timp pe care investiția trebuie să se maturizeze și impactul potențial al unui risc care nu se răsplătește. În multe feluri, brokerul de instrumente financiare derivate trebuie să acționeze ca un analist de instrumente financiare derivate, oferind consiliere personalizată cu privire la cumpărarea de instrumente financiare derivate, vânzarea instrumentelor financiare derivate și practica generală de tranzacționare a instrumentelor financiare derivate. De asemenea, brokerul trebuie să poată acționa. Odată ce clientul decide asupra unui curs de acțiune, este datoria brokerului să execute tranzacțiile și negocierile conform dorințelor clientului.
Deoarece brokerul de instrumente derivate acționează pentru client în multe aspecte ale procesului de investiții, este foarte important ca un client să aleagă un broker de instrumente financiare derivate în care are încredere și în care lucrează bine. Există puține cerințe formale de formare pentru a deveni broker de instrumente derivate, iar certificarea nu este în general necesară. Ca atare, este important ca clienții să cerceteze pregătirea și experiența oricărui analist de instrumente derivate înainte de a accepta să lase acea persoană să gestioneze un portofoliu de investiții.
Investiția în instrumente derivate poate fi o modalitate bună de a obține profituri fantastice, dar poate duce și la pierderi majore. Brokerii de instrumente financiare derivate au în mare parte medii financiare, de obicei cu activitate specializată pe piețele economice, speculații și calcularea riscului. Majoritatea firmelor de brokeraj au cerințe de educație pentru asociați, iar acreditările unui broker ar trebui furnizate cu ușurință la cerere. Chiar și cel mai bun broker nu poate garanta rezultate, dar cineva cu pregătire profesională este probabil să facă alegeri și recomandări mai bune decât cineva fără.