Software-ul de subscriere preia sarcina complexă de subscriere, în care subscriitorii trebuie să caute prin manuale grele pachetul corect de împrumut sau credit ipotecar care se aplică clientului și îl automatizează astfel încât subscriitorii să poată finaliza o cerere de o săptămână în aproximativ un minut. Această eficiență înseamnă că majoritatea companiilor mari au un software de subscriere care să ajute departamentul de subscriere să accepte și să finalizeze aplicațiile. Alegerea celui mai bun software de subscriere depinde de nișa și nevoile companiei, de numărul de utilizatori vizat, dacă software-ul își actualizează catalogul și de caracteristicile de raportare.
Subscrierea medicală și subscrierea ipotecare sunt două locuri de muncă complet diferite, cu coduri și reglementări diferite. Există pachete diferite, linii directoare diferite de calificare și multe alte diferențe între fiecare tip de model de afaceri. O companie trebuie să obțină un software de subscriere care se potrivește companiei; altfel software-ul va cauza nenumărate probleme. Majoritatea software-ului este creat doar pentru o anumită nișă, dar există câteva care pot fi folosite pentru mai multe nișe diferite.
Majoritatea software-ului de subscriere vine în mai multe dimensiuni de pachet. Pachetele mai mici sunt destinate unui singur asigurator, în timp ce cele mai mari sunt destinate mai multor utilizatori sau unei baze mari de asiguratori care lucrează în același timp. Compania trebuie să obțină un program de subscriere care să se potrivească numărului său de subscrieri, astfel încât toată lumea să poată automatiza procesul și să lucreze mai eficient. O companie poate cumpăra un program separat de subscriere destinat unei persoane pentru fiecare asigurator, dar acesta costă de obicei mai mult decât cumpărarea unui pachet mai mare.
Asigurătorii trebuie să caute prin cataloage pachete și calificări de aprobare pentru fiecare cerere. Software-ul face acest lucru automat, ceea ce face procesul mult mai rapid. Pentru a fi eficient, software-ul de subscriere trebuie să fie capabil să-și actualizeze catalogul de coduri. Dacă codurile nu sunt actualizate, este posibil ca compania să nu poată oferi pachete noi sau poate califica clienții pentru împrumuturi sau asigurări pentru care clienții cu adevărat nu ar trebui să se califice conform ultimelor reglementări.
Sediul companiei, cel puțin în fiecare trimestru, va dori de obicei să se uite la evidențele de subscriere pentru a vedea cine este calificat și în baza căror criterii, pentru a se asigura că totul funcționează fără probleme. Software-ul de subscriere care are caracteristici de raportare, în special cele cu reprezentări grafice care arată cu ușurință tipul de informații de care au nevoie managerii, va face acest proces mai ușor pentru toată lumea. Software-ul cu funcții de raportare personalizabile și puternice este mai bun decât software-ul cu funcții de raportare slabe sau software-ul fără instrumente de raportare.