Frauda prin transfer bancar este actul de fraudare sau obținere de bani de la cineva sub pretexte false folosind orice tip de comunicare electronică. Mii de oameni din întreaga lume sunt victime ale fraudei prin transfer bancar în fiecare an. Cu toate acestea, frauda prin transfer bancar este ușor de evitat, cu vigilența cuvenită. Unul dintre cele mai importante lucruri de reținut pentru a evita frauda prin transfer bancar este să nu oferi niciodată informațiile tale bancare cuiva pe care nu-l cunoști sau care nu reprezintă o afacere legitimă cu care faci deja afaceri. Rămâneți sceptici cu privire la orice e-mail care susține că ați câștigat un premiu, că ați moștenit bani sau solicită în alt mod informațiile despre contul dvs. bancar este o modalitate bună de a evita și frauda. Utilizatorii se pot face, de asemenea, conștienți de schemele comune de fraudă, revizuind articole și urmărind știri pe acest subiect.
Una dintre cele mai ușoare modalități de a evita frauda prin transfer bancar este să nu utilizați niciodată un serviciu de transfer bancar pentru a face afaceri cu cineva cu care nu sunteți deja familiarizat. Altceva de urmărit sunt e-mailurile care susțin că ați câștigat un premiu. Aceste escrocherii implică adesea ca partea criminală să vă trimită un cec fals pentru dublul sumei de bani pe care se presupune că ați „câștigat”. Apoi, el sau ea vă solicită să le trimiteți imediat diferența printr-un transfer bancar.
Alte înșelătorii obișnuite includ oferte false de a vinde lucruri la prețuri atractive prin locații precum anunțuri clasificate online. Infractorii îți iau banii, dar nu există niciun articol real de vânzare. Alte înșelătorii obișnuite includ binecunoscuta schemă „Loterie străină” în care primești un e-mail în care te declară câștigător la loterie într-o țară străină. Dacă nu ați jucat la o loterie străină, puteți presupune cu siguranță că este o înșelătorie. Alte scheme, cum ar fi schema „Prințul Nigerian”, implică, de obicei, ca escrocherul să se prezinte ca un funcționar străin și să se ofere să vă plătească pentru a efectua un transfer bancar în conturi din diferite locuri din lume sau să vă spună că ați moștenit bani – acestea au nevoie doar de informațiile tale bancare pentru a putea face un transfer. Pentru a evita frauda prin transfer bancar, rețineți că cele mai multe escrocherii prin fraudă prin cablu vă cer să oferiți informații bancare. Atâta timp cât nu divulgați niciodată informații personale celor pe care nu îi cunoașteți, puteți evita mai ușor înșelătoriile.
O altă modalitate ușoară de a evita frauda prin transfer bancar este să vă informați despre schemele comune de fraudă prin transfer bancar, astfel încât să puteți diferenția rapid e-mailurile legitime de înșelătoriile fără scrupule. Există multe tipuri diferite de fraudă prin cablu, dar toate necesită ca artistul escrocher să obțină încredere de la victimele lor. Atâta timp cât rămâi sceptic față de ofertele de la oameni pe care nu îi cunoști, poți evita multe dintre cele mai frecvente escrocherii.
Dacă descoperiți că ați căzut victima unei scheme de fraudă prin cablu, există câteva modalități de a limita daunele pe care le poate face escrocherul. Puteți raporta imediat tot ce s-a întâmplat băncii dvs. și băncii în care se află contul escrocherului. Dacă o puteți raporta suficient de devreme, banca dvs. ar putea să înghețe fondurile și să deschidă o investigație. De asemenea, ar trebui să raportați incidentul la poliție, deoarece este obișnuit ca marile departamente de poliție să aibă unități de infracțiuni tehnologice și de furt de identitate. De asemenea, este oportun să vă raportați cazul la centrele de criminalitate administrate de guvern. Aceste birouri urmăresc adesea astfel de crime, iar raportul dvs. le poate ajuta să prindă un criminal.