Managementul averii este un concept de servicii financiare care a apărut ca o ofertă specifică în anii 1990. În general, firmele care oferă un astfel de pachet oferă clienților lor o gamă largă de servicii financiare, care vor include elemente de bază precum planificarea patrimoniului, managementul activelor și chiar opțiunile bancare private. Utilizarea acestui serviciu poate fi utilă atunci când o persoană a adunat o cantitate mare de active și are nevoie de asistență pentru a le gestiona eficient pe toate.
În cele mai bune exemple de gestionare a averii, clientul va putea profita de o gamă largă de servicii care pot include gestionarea a tot, de la sarcina cotidiană de echilibrare a carnetului de cecuri până la planificarea pe termen lung pentru un trust sau succes. Unul dintre cele mai populare aspecte ale unui astfel de pachet este gestionarea investițiilor și planificarea fiscală asociată acestora. Acest serviciu financiar poate fi, de asemenea, util pentru persoanele care abia încep să-și dezvolte activele și care preferă să petreacă timp ocupându-se de alte probleme decât gestionându-și finanțele.
Deoarece managementul averii este o formă de servicii bancare private, persoanele care doresc să intre în domeniu se pregătesc de obicei prin obținerea unor acreditări educaționale care sunt direct legate de disciplinele financiare. O gamă largă de profesioniști pot fi implicați în aceste servicii, inclusiv avocați, contabili publici autorizați, profesioniști în asigurări și brokeri. În ultimii ani, cursurile și seminariile acreditate despre managementul averii au devenit tot mai frecvente pe măsură ce cererea pentru acest tip de servicii a crescut.
Serviciile incluse într-un pachet de gestionare a averii vor include adesea administrarea portofoliului de investiții, cu brokerii împuterniciți să cumpere și să vândă în numele clientului. Avocații vor ajuta la structurarea corporațiilor familiale, a trusturilor și a altor componente care pot face planificarea succesorală mai completă. Când vine vorba de taxe, serviciul va pregăti, de asemenea, clienții toate rapoartele și declarațiile, va oferi consiliere cu privire la legile fiscale legate de diferite aspecte ale patrimoniului și va oferi sfaturi generale care sunt în interesul clientului.