Industria de gestionare a averii este o compilație de tipuri de afaceri care se concentrează pe planificarea financiară și portofoliile de investiții. Această industrie se adresează clienților, de la familii mici la persoane bogate și oferă asistență în domeniul bancar, contabilitate fiscală și investiții la nivel privat și corporativ. De asemenea, ajută clientela să gestioneze distribuția finanțelor pe bursă. Aceste servicii sunt furnizate de bănci, companii profesionale de încredere și firme de brokeraj, iar o persoană care lucrează în această industrie este în mod normal un planificator financiar certificat care a obținut o diplomă de master în administrarea afacerilor (MBA). Cu toate acestea, orice profesionist cu acreditările pentru a gestiona banii ar fi considerat o parte a industriei de gestionare a averii, așa că există multe căi separate în acest domeniu.
Un tip specific de bancă care se adresează industriei de gestionare a averii este o bancă de investiții. Industria bancară oferă un forum pentru deținerea financiară și investiții prin conectarea clienților care au o insuficiență de capital cu cei care au resurse în exces, creând oportunități pentru ambele părți de a-și optimiza profiturile. Băncile de investiții oferă, de asemenea, stabilitate în vânzarea de acțiuni și obligațiuni și conturi de pe piața monetară și oferă consiliere corporațiilor și persoanelor fizice cu privire la fuziuni, achiziții și achiziții majore. Diferența majoră dintre băncile de investiții și băncile comerciale sau de retail este că acestea nu acceptă depozite.
O altă mare parte a industriei de gestionare a averii este contabilitatea fiscală. Această zonă a lumii financiare se preocupă de pregătirea situațiilor financiare pentru afaceri mici, persoane cu valoare netă ridicată și corporații mari. În esență, acest proces important compila datele financiare necesare pentru a gestiona impozitarea finanțelor și, de asemenea, publică un raport anual în beneficiul potențialilor clienți și investitori. Este necesar să se mențină aceste controale și echilibre pentru obținerea unei creșteri ulterioare a unui portofoliu financiar.
Dincolo de sectoarele bancare și de management fiscal ale industriei de gestionare a averilor se află o lume complexă a investițiilor. Această zonă de finanțare include piața de valori, imobiliare și participații corporative, precum și multe alte canale de investiții. Companiile care gestionează aceste investiții oferă o modalitate sigură și controlată profesional de a investi pe piețe în care pot crește potențial valoarea netă a unui client.
Importanța acestor părți ale industriei de gestionare a averii este că ele ajută la dezvăluirea oportunităților de investiții oamenilor care altfel nu ar avea mijloacele de a obține cunoștințe directe despre ele. În schimb, aceste investiții oferă capitalul necesar pentru a merge mai departe cu progresul unei noi idei sau cu creșterea unei fundații existente. Un alt motiv pentru care aceste tipuri de servicii sunt necesare este că, în cele din urmă, sunt concepute pentru a beneficia de toate părțile implicate, ceea ce înseamnă că, în multe situații, instituția financiară, creditorul și debitorul profită pe termen lung din cauza tranzacției.