Faktoring z regresem to metoda przepływu środków pieniężnych, w ramach której firmy sprzedają nieodebrane salda należności osobom trzecim. Część regresowa oznacza, że sprzedający ponosi odpowiedzialność za wszelkie nieodebrane salda przez osobę trzecią. Wskazówki dotyczące faktoringu z regresem obejmują przyjęcie silniejszych praktyk kredytowych podczas weryfikacji klientów, negocjowania szczegółowych warunków dotyczących procesu faktoringu, sprzedaży wyłącznie kont wierzytelności z wysokimi możliwościami windykacji oraz korzystania z wielu zewnętrznych firm faktoringowych.
Sprzedaż towarów i usług na kredyt oznacza, że firmy najczęściej będą wymagać od klientów wypełnienia wniosku kredytowego. Zapewnia to sprzedającemu informacje na temat jego historii kredytowej i wyników z innymi dostawcami, którzy przedłużyli kredyt. Sprzedawcy wykorzystują te informacje do określania dostępnego limitu kredytowego, warunków lub nagród za wczesną płatność, cyklu windykacji i innych szczegółów. Jeśli sprzedawca będzie chciał dokonać faktoryzacji należności w dowolnym momencie w przyszłości, prawdopodobnie będzie musiał przekazać tę informację firmie faktoringowej. Faktoring z regresem może mieć większe ograniczenia co do rodzaju kont kupowanych przez firmę faktorową. Firmy, które zawsze próbują faktorować konta należności ze słabą historią windykacji, mogą ponosić wyższe opłaty lub otrzymywać mniej pieniędzy od firmy faktoringowej za te konta.
Faktoring należności zazwyczaj oznacza, że firma otrzyma pewien procent całkowitej wartości faktoringu z góry. Na przykład sprzedaż wierzytelności o wartości 100,000 70 USD (USD) może przynieść sprzedającemu 15 procent wartości w momencie sprzedaży, a dodatkowe 70,000 procent otrzyma po zebraniu całego salda wierzytelności przez firmę faktoringową. Skutkuje to płatnościami w wysokości 15,000 XNUMX USD i XNUMX XNUMX USD na rzecz sprzedającego, a pozostałe pieniądze pozostają w posiadaniu firmy faktoringowej jako jej opłata. Sprzedawcy powinni negocjować wyższe wypłaty początkowe lub niższe opłaty, aby uniknąć kar związanych z faktoringiem z regresem.
Sprzedaż sald należności w dobrej kondycji jest jednym ze sposobów uniknięcia kar poprzez faktoring z regresem. Kary mogą obejmować stałą opłatę oraz spłatę nieodebranych rachunków w całości. Dobre konta to te przypisane do klientów, którzy zawsze płacą rachunki, a nawet mogą korzystać z oferowanych rabatów. Firmy faktoringowe preferują te konta, ponieważ stanowią one bardziej rozsądną inwestycję niż inne konta.
Korzystanie z wielu firm z regresem może również pomóc złagodzić opłaty lub kary wynikające z faktoringu z regresem. Sprzedawcy, którzy faktorują należności na rzecz wielu stron trzecich, mogą zapewnić, że jedna firma nie będzie nadal otrzymywać słabych rachunków należności, co może skutkować większymi stratami niż normalnie dla firmy faktoringowej. Rozłożenie strat na kilka firm spowoduje zwykle podobne opłaty w każdej firmie faktoringowej, ograniczając wzrost opłat lub kar.