Biznesowy doradca finansowy zapewnia wytyczne i porady dla podmiotu korporacyjnego lub organizacji. Podobnie jak osobisty doradca finansowy, biznesowy doradca finansowy pomaga firmie zdecydować, co zrobić z jej pieniędzmi i aktywami. Doradca biznesowy po prostu robi to na większą skalę niż doradca osobisty, ponieważ większość firm ma więcej pieniędzy i aktywów do zarządzania niż osoby prywatne.
Niektóre firmy mają wewnętrznych lub pełnoetatowych doradców finansowych. W takich przypadkach doradca finansowy firmy będzie pracował w pełnym wymiarze godzin z daną firmą. Często ponosi wysoki stopień odpowiedzialności, współpracując bezpośrednio z kadrą kierowniczą, w tym z dyrektorem generalnym i dyrektorem finansowym, aby pomóc firmie w określeniu, jakie decyzje finansowe należy podjąć. W dużych firmach może być wielu doradców finansowych z różnych działów, którzy pracują z różnymi szefami działów.
Małe firmy mogą nie być w stanie zatrudnić pełnoetatowego doradcy finansowego lub mogą nie potrzebować takiego stanowiska. W rezultacie niektórzy doradcy finansowi działają niezależnie. Mogą być samozatrudnieni i rekrutować klientów lub pracować dla firm konsultingowych lub firm zarządzających majątkiem. Ci doradcy finansowi biznesu są wzywani do firmy w razie potrzeby, aby udzielać porad i wskazówek finansowych. Mogą współpracować z kilkoma różnymi firmami i otrzymują stawkę godzinową, czasami uzupełnianą prowizjami w zależności od sytuacji i charakteru relacji.
Niezależnie od tego, jaką pracę wykonuje doradca finansowy w biznesie, generalnie ma on pewne wspólne obowiązki. Najpierw musi pomóc firmie w ustaleniu i ocenie celów finansowych. Na przykład może pomóc firmie ustalić cele dotyczące zysków, ile pieniędzy musi zarobić, aby zachować rentowność. Może również pomóc w alokacji aktywów, alokacji inwestycji lub ocenie finansowania i prognozy zysków dla danego produktu. Zakres jego odpowiedzialności będzie w dużej mierze zależał od rodzaju firmy, z którą współpracuje, wielkości firmy i ilości aktywów, z którymi firma musi współpracować.
Często zdarza się, że doradca finansowy firmy pomaga firmie określić, skąd biorą się jej problemy finansowe, a także pomaga firmie zidentyfikować obszary, w których można poprawić jej obraz finansowy i bilanse. Może również pomóc w przygotowaniu biznes planów lub ujawnień informacji finansowych. We wszystkich przypadkach doradca finansowy musi być dobrze zorientowany w zasadach matematyki, ekonomii, rachunkowości i inwestycji.