Specjalista ds. finansowania lokalizuje i zabezpiecza źródła finansowania dla klientów. Mogą one obejmować dotacje, pożyczki i inne formy pomocy finansowej na działania, od przywracania terenów podmokłych po opłacenie studiów. Niektórzy specjaliści ds. finansowania pracują jako freelancerzy, podczas gdy inni reprezentują określone organizacje lub pracują dla firm konsultingowych, które oferują swoim klientom szereg usług. Na niektórych stanowiskach może być konieczny dyplom z finansów lub pokrewnej dziedziny, a także doświadczenie w określonej branży.
Specjaliści ds. finansowania zaczynają od spotkania z klientami w celu określenia charakteru ich potrzeb i ewentualnych ograniczeń. Firma poszukująca środków na rozszerzenie działalności mogłaby na przykład porozmawiać o tym, co chce robić i ile będzie potrzebnych pieniędzy. Można również omówić terminy, aby dostarczyć informacji o tym, kiedy środki muszą dotrzeć, aby zaspokoić potrzeby klienta. Informacje te pomagają specjaliście ds. finansowania określić, które możliwości są najbardziej odpowiednie.
Dzięki tym informacjom specjalista ds. finansowania może opracować listę potencjalnych opcji finansowania i zbadać je dla klienta. Na spotkaniach uzupełniających specjalista może udzielić informacji o dostępnych rodzajach finansowania i procesie dostępu. Może to obejmować wypełnianie wniosków, udział w rozmowach kwalifikacyjnych i generowanie dokumentacji na poparcie wniosku. Specjaliści ds. finansowania mogą również omówić środki, które klient może podjąć, aby zwiększyć uprawnienia, takie jak budowa przyjaznego dla środowiska obiektu, aby uzyskać dostęp do funduszy przeznaczonych na zrównoważone przedsięwzięcia.
Gdy specjalista i klient zidentyfikują finansowanie, o które chcą się ubiegać, może rozpocząć się kolejny etap. Wiąże się to z wypełnieniem wniosku i podaniem informacji pomocniczych, aby zwiększyć prawdopodobieństwo otrzymania środków. W szczególności konkurencja o dotacje może być bardzo intensywna, a do pomyślnego złożenia wniosku może być potrzebny wykwalifikowany specjalista ds. finansowania. Specjaliści na bieżąco informują swoich klientów o statusie wniosku i innych szczegółach, aby mogli podejmować decyzje dotyczące dalszego postępowania.
Znajomość branży może być ważna, ponieważ specjalista ds. finansowania musi zrozumieć, co robi klient i jakie rodzaje barier mogą się pojawić. Na przykład osoby oferujące konsultacje w sprawie finansowania uczelni i uniwersytetów muszą być świadome rodzajów dostępnych funduszy, kosztów czesnego i ograniczeń dotyczących sposobów wydatkowania pieniędzy z stypendiów. Przekazują klientom informacje, które pomagają im zdecydować, jakie fundusze pozyskać i jak z nich korzystać. Może również pomóc w nawiązaniu kontaktów w branży, ponieważ może to pomóc specjalistom ds. finansowania zidentyfikować możliwości, które nie są dostępne dla ogółu społeczeństwa.