Współpracownik bankowości komercyjnej jest odpowiedzialny za sprzedaż linii produktów obecnym i nowym klientom. Może również asystować przy przeglądzie rachunków klientów i analizie potencjalnego ryzyka banku przy udzielaniu kredytu. Współpracownicy zwykle szukają sposobów na pozyskanie nowych transakcji dla banku i mogą przeprowadzać analizę raportów w celu zidentyfikowania potencjalnych potrzeb i okazji do sprzedaży. Niektóre firmy oferują absolwentom nowych uczelni programy szkoleniowe dla współpracowników i przygotowują ich do przyszłych ról kierowniczych.
W większości instytucji finansowych wspólnik bankowości komercyjnej działa jako pośrednik między klientami a korporacją. Większość obowiązków zawodowych współpracownika koncentruje się na zarządzaniu relacjami klient-firma poprzez sprzedaż, zarządzanie kredytami, obsługę księgową i analizę finansową. Absolwenci szkół wyższych, zwłaszcza z tytułem magistra administracji biznesowej (MBA), są najlepszymi kandydatami na te stanowiska ze względu na ich znajomość technik zarządzania finansami.
Spotkanie i interakcja z obecnymi i potencjalnymi klientami to jeden z najważniejszych aspektów bycia partnerem bankowości komercyjnej. Pracownicy banku często sondują klientów, aby dowiedzieć się, w jaki sposób produkty i usługi banku mogą najlepiej odpowiadać ich potrzebom. Współpracownicy mogą dotrzeć do terytorium istniejących klientów, aby upewnić się, że są zadowoleni z usług banku i oferują rekomendacje dotyczące uaktualnień konta lub dodatków. Wymyślanie kreatywnych sposobów przedstawiania ofert sprzedaży potencjalnym klientom jest również częścią obowiązków służbowych współpracownika.
Odnoszący sukcesy współpracownik bankowości komercyjnej szuka sposobów na zwiększenie przychodów ze sprzedaży firmy poprzez maksymalizację zwrotu w obecnych relacjach i rozwijanie nowej działalności. Szukając nowej działalności, wspólnik najprawdopodobniej będzie zaangażowany w ocenę, czy bank jest w stanie podjąć określone ryzyko finansowe. Na przykład wypłata kredytu hipotecznego potencjalnemu klientowi o słabej zdolności kredytowej i niewystarczających dochodach prawdopodobnie nie byłaby warta dodatkowych przychodów banku. Ponieważ klient jest bardziej skłonny do niespłacania pożyczki, firma faktycznie straciłaby więcej przychodów w dłuższej perspektywie.
Jednym ze sposobów, w jaki współpracownik bankowości komercyjnej może pomóc ocenić potencjalne ryzyko banku, jest użycie narzędzi finansowych do przeprowadzenia analizy. Współpracownicy mogą współpracować z innymi działami w celu lokalizowania i analizowania informacji — takich jak raporty kredytowe, historie depozytów, indeksy lub średnie rynkowe oraz wskaźniki zadłużenia do dochodów. Analiza wartości klienta jest kolejnym powszechnym narzędziem, którego banki używają do oceny długości, do jakiej posuną się, aby utrzymać lub przejąć firmę klienta.
Stanowiska stowarzyszone w bankowości komercyjnej mogą być stanowiskiem szkoleniowym dla nowych absolwentów szkół wyższych w niektórych instytucjach finansowych. W ramach stanowiska współpracownicy mogą współpracować z mentorami, ćwiczyć umiejętności przywódcze oraz uczęszczać na zajęcia prowadzone przez bank. Krzywa szkolenia lub uczenia się może trwać od sześciu miesięcy do roku.