Doradca finansowy to specjalnie przeszkolony ekspert, który doradza w zakresie planowania finansowego i inwestycji. W wielu krajach ktoś, kto chce świadczyć usługi jako doradca finansowy, musi posiadać licencję odpowiednich władz; upewnia to klientów doradcy, że posiada on wiedzę ekspercką wymaganą w niektórych aspektach pracy, takich jak doradztwo w zakresie inwestycji w papiery wartościowe. W Stanach Zjednoczonych licencję doradcy finansowego można uzyskać, zdając egzaminy na licencje Series 7 i 66.
Testy dla tych licencji razem nazywają się Uniform Combined State Law Examination i są zarządzane przez Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA). Ten test ma na celu upewnienie się, że specjaliści od inwestycji znają zasady inwestowania publicznego. Osoby przystępujące do testu muszą uzyskać wynik 70 lub wyższy, aby zdać Serię 7 i 75 lub wyższy, aby zdać Serię 66. Kandydat musi zdać oba przykłady, aby otrzymać licencję doradcy finansowego.
Aby przystąpić do testu serii 7, musisz mieć sponsora. Ponieważ przed przystąpieniem do egzaminu powinieneś już pracować w branży usług finansowych, Twój pracodawca jest zazwyczaj Twoim sponsorem i opłaca opłaty za kurs. Egzamin Series 66 nie wymaga sponsora, ale te dwa testy są zwykle zdawane mniej więcej w tym samym czasie, a pracodawca pokrywa wszystkie opłaty.
Gdy masz sponsora, musisz wypełnić formularz U10 dla testu Serii 7 i formularz U4 dla testu Serii 66. Następnie formularze i opłaty egzaminacyjne należy przesłać do FINRA. Powinieneś teraz zacząć uczyć się do testów, które dla niektórych osób mogą być onieśmielające i przytłaczające. Istnieje wiele zasobów internetowych i drukowanych, które mogą pomóc w nauce, w tym testy praktyczne.
Następnie otrzymasz pocztą zawiadomienie o rejestracji. Ten formularz potwierdza Twoją rejestrację i podaje datę wygaśnięcia. Oba egzaminy należy zdać przed tą datą, która zwykle wynosi 120 dni od rejestracji. Powiadomienie o zapisie zawiera również inne informacje dotyczące podejścia do egzaminu, w tym lokalizacje egzaminów. Znajdź lokalną lokalizację egzaminu i zadzwoń, aby umówić się na spotkanie, upewniając się, że jest wystarczająco dużo czasu na naukę przed przystąpieniem do testów.
W dniu egzaminu weź ze sobą dodatkowe ołówki i czysty papier do wykonania obliczeń, chociaż najprawdopodobniej egzamin będzie przeprowadzany przez komputer. Upewnij się, że masz dużo odpoczynku w nocy i zjedz dobre śniadanie w dniu testu. Testy potrwają kilka godzin i chociaż zwykle są przeprowadzane blisko siebie, nie są wykonywane tego samego dnia. Jeśli nie zdasz egzaminu, możesz przystąpić do egzaminu ponownie, o ile nie upłynęło 120 dni przed pierwotnym terminem ważności.
Licencja doradcy finansowego często nie jest wymagana do wykonywania niektórych typowych prac finansowych, ale licencja jest wymagana do sprzedaży nieruchomości, ubezpieczenia, obligacji, funduszy inwestycyjnych lub akcji. Bez licencji doradcy finansowego doradca nie może proponować klientowi tego typu produktów finansowych. O wszystkich dostępnych produktach może mówić wyłącznie w sposób bezstronny, dostarczając klientowi wystarczającej ilości informacji do podjęcia samodzielnej decyzji.