Broker instrumentów pochodnych to profesjonalista inwestycyjny, który doradza osobom fizycznym i korporacjom, jak kupować, handlować i sprzedawać instrumenty pochodne. Przez większość czasu brokerzy pracują w firmach maklerskich, gdzie są częścią zespołu ds. inwestycji w instrumenty pochodne. Codzienne życie brokera instrumentów pochodnych może się różnić w zależności od klienta. Brokerzy negocjują transakcje między podmiotami dotyczące swapów instrumentów pochodnych, badają możliwości inwestycji międzynarodowych, doradzają inwestorom indywidualnym i analizują portfele aktywów korporacyjnych, aby obliczyć, ile firma powinna zaryzykować na rynku instrumentów pochodnych. Jego głównym zadaniem jest przedstawienie klientowi opcji, pomoc klientowi w podjęciu decyzji co do dalszego postępowania i dokonanie ostatecznego wyboru.
Często określane jako „inwestycje alternatywne”, instrumenty pochodne wymagają innego podejścia niż tradycyjne akcje i obligacje. W większości przypadków akcje i obligacje stanowią namacalne udziały korporacji i oznaczają rzeczywistą własność, nawet jeśli jest to bardzo niewielka część. Z drugiej strony instrumenty pochodne reprezentują możliwość przyszłego wzrostu. Instrumenty pochodne, znane również jako „przyszłe” lub „opcje”, to umowy finansowe, które zyskują lub tracą na wartości w oparciu o możliwość wzrostu, sprzedaży lub innego zdarzenia przynoszącego zysk w późniejszym czasie.
Dostępnych jest kilka różnych rodzajów inwestycji w instrumenty pochodne. Zadaniem brokera jest współpraca z klientem w celu sporządzenia odpowiedniego planu inwestycyjnego oraz udzielanie wskazówek inwestycyjnych. Czasami plan będzie polegał na całkowitym zainwestowaniu w jeden rodzaj instrumentów pochodnych, na przykład w walutowe instrumenty pochodne. Innym razem preferowany jest bardziej mieszany portfel, łączący instrumenty pochodne na akcje, instrumenty pochodne ubezpieczeniowe lub instrumenty pochodne na kredyt w pewnej stałej proporcji.
Zrozumienie ryzyka jest jednym z najważniejszych zadań brokera instrumentów pochodnych. Niezbędne jest, aby broker poznał klienta i cele finansowe klienta w przygotowaniu strategii inwestowania w instrumenty pochodne. Jedną z pierwszych rzeczy, jakie zrobi broker instrumentów pochodnych, jest inwentaryzacja aktywów klienta, aby określić, jaki rodzaj ryzyka jest właściwy.
Właściwa formuła inwestycyjna będzie z konieczności zależeć między innymi od tego, czy klientem jest osoba fizyczna, czy korporacja, od czasu dojrzałości inwestycji oraz od potencjalnego wpływu ryzyka, które się nie opłaca. Pod wieloma względami broker instrumentów pochodnych musi działać jako analityk instrumentów pochodnych, udzielając dostosowanych porad dotyczących kupowania i sprzedaży instrumentów pochodnych oraz ogólnej praktyki obrotu instrumentami pochodnymi. Pośrednik również musi być w stanie działać. Gdy klient zdecyduje się na sposób działania, zadaniem brokera jest przeprowadzenie transakcji i negocjacji zgodnie z życzeniem klienta.
Ponieważ broker instrumentów pochodnych działa w imieniu klienta w wielu aspektach procesu inwestycyjnego, bardzo ważne jest, aby klient wybrał brokera instrumentów pochodnych, któremu ufa i z którym dobrze współpracuje. Istnieje kilka formalnych wymogów szkoleniowych, aby zostać brokerem instrumentów pochodnych, a certyfikacja nie jest na ogół wymagana. W związku z tym ważne jest, aby klienci zapoznali się ze szkoleniem i doświadczeniem dowolnego analityka instrumentów pochodnych, zanim zgodzą się pozwolić tej osobie na zarządzanie portfelem inwestycyjnym.
Inwestowanie w instrumenty pochodne może być dobrym sposobem na uzyskanie fantastycznych zwrotów, ale może również prowadzić do dużych strat. Brokerzy instrumentów pochodnych mają w przeważającej mierze doświadczenie finansowe, zwykle wyspecjalizowane w pracy na rynkach ekonomicznych, spekulacjach i obliczaniu ryzyka. Większość firm maklerskich ma wymagania edukacyjne dla współpracowników, a poświadczenia maklera powinny być łatwo dostarczone na żądanie. Nawet najlepszy broker nie może zagwarantować wyników, ale ktoś z profesjonalnym przeszkoleniem prawdopodobnie dokona lepszych wyborów i rekomendacji niż ktoś bez.