Handel z depozytem zabezpieczającym na rynku Forex umożliwia inwestorowi kontrolowanie dużych kwot waluty przy niewielkiej inwestycji kapitałowej. Aby z powodzeniem handlować na tym rynku, trader musi być wyposażony w system zarządzania pieniędzmi. Rynek forex jest rynkiem o dużej zmienności. Duże wahania cen są powszechne w bardzo krótkich okresach czasu. Techniki zarządzania pieniędzmi muszą być stosowane do kontrolowania ekspozycji na ryzyko w handlu z depozytem zabezpieczającym na rynku Forex.
Wykorzystanie marży zwiększy zarówno straty, jak i zyski. Handel dyskrecjonalny lub systemowy nie jest wskazany bez dobrze przemyślanego planu zachowania kapitału. Trader może doświadczyć serii przegranych transakcji, co jest dość powszechne na rynku forex. Kwota utraconego kapitału nazywana jest wypłatą. Maksymalna wypłata z wartości konta musi zostać określona przed obrotem depozytem zabezpieczającym na rynku Forex.
Po otwarciu rachunku transakcyjnego z depozytem zabezpieczającym forex, broker i handlowiec uzgadniają kwotę depozytu zabezpieczającego do wykorzystania. Handel walutami oferuje najwyższe dostępne stawki depozytu zabezpieczającego. Początkujących traderów może przyciągnąć możliwość osiągania dużych zysków przy niewielkiej inwestycji kapitałowej. Bez brania pod uwagę zmienności na rynku Forex, inwestor może ryzykować duży procent wartości konta w pojedynczej transakcji.
Najlepszą techniką awersji do ryzyka jest zastosowanie planu zarządzania pieniędzmi. Plan powinien opierać się na akceptowalnym ryzyku na transakcję. Każdej transakcji należy bez wyjątku przypisać taką samą wagę. Wszyscy profesjonalni handlowcy korzystają z systemu zarządzania pieniędzmi. Handel bez tego nie różni się od hazardu.
Mimo że większość brokerów oferuje inwestorom ochronę wezwań do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, kwota strat może przekroczyć całkowitą wartość konta. Plan zarządzania pieniędzmi powinien być opracowany z myślą o najgorszym możliwym scenariuszu. Traderzy systemowi powinni handlować dobrze przetestowanym systemem. Testy wsteczne powinny zapewnić maksymalną wypłatę, jakiej doświadczy system. System powinien być przedmiotem obrotu w tych samych warunkach rynkowych, w których został opracowany i przetestowany.
Wielkość transakcji i zlecenia stop loss są określane za pomocą systemu zarządzania pieniędzmi. Maksymalna strata na transakcję powinna wynosić nie więcej niż około 5 procent wartości konta. Bardziej rozsądna byłaby wartość około 2 procent. Poniższy przykład użyje maksymalnej straty na transakcję ustawionej na 5 procent.
Przy wartości rachunku otwarcia wynoszącej 2,000 USD (USD) maksymalna strata na transakcję zostanie ustalona na poziomie 5 procent, czyli 100 USD. Jeśli używany system transakcyjny wymaga stop lossa ustawionego na 33 pipsy, wówczas wielkość transakcji wyniesie 3 USD za pips. Korzystając z tego systemu, przegrana transakcja wygenerowałaby stratę 33 pipsy razy 3 USD na pips lub stratę 99 USD. Wielkość transakcji jest określona przez maksymalną stratę na transakcję.
Przed wejściem w transakcję o wiele ważniejsze jest, aby inwestor wiedział, ile można stracić, w przeciwieństwie do tego, ile można zarobić. Ciąg strat jest wysoce prawdopodobny w handlu z marżą na rynku Forex. Inwestor musi być przygotowany na poniesienie tych strat z możliwością kontynuowania handlu. Jedynym sposobem, w jaki jest to możliwe, jest wykorzystanie planu zarządzania pieniędzmi.
Bez względu na wybraną przez tradera kwotę depozytu zabezpieczającego, nie ma znaczenia, czy nie jest on używany. Kwota kapitału transakcyjnego użyta w powyższym przykładzie z marżą 50:1 wynosiłaby od 600 USD do 966 USD, w zależności od pary będącej przedmiotem obrotu. Powyższa transakcja nie byłaby możliwa przy wartości konta handlowego 2,000 USD i marży 10:1. System zarządzania pieniędzmi określa zasady handlu. Marginę należy dobrać tak, aby uwzględnić stosowany plan zarządzania pieniędzmi.