Planowanie bogactwa to termin używany do opisania szeregu usług finansowych, które są wykorzystywane do pomocy danej osobie w zachowaniu bogactwa, które już posiada, zdobyciu większego bogactwa i efektywnym planowaniu wykorzystania istniejącego bogactwa. Przeszkody w utrzymaniu bogactwa obejmują złe planowanie finansowe, zobowiązania i podatki od majątku pośmiertnego. Ponieważ planowanie majątkowe może być skomplikowane i często wiąże się z procesami prawnymi, większość ludzi korzysta z usług planowania majątkowego u specjalisty ds. planowania majątkowego lub zarządzania majątkiem. Czasami planowanie majątkowe można nazwać zarządzaniem majątkiem lub planowaniem majątkowym. Istnieje wiele rodzajów planowania finansowego zaangażowanych w tego typu planowanie, ale obejmują one budżetowanie, planowanie majątku i planowanie emerytury.
Podstawową częścią planowania majątkowego jest inteligentne budżetowanie. Bez kontroli wydatków i zrozumienia inwestycji, jednostka może szybko stracić bogactwo. Planowanie może pomóc osobie lub rodzinie zaplanować budżet i kontrolować wydatki, często poprzez określenie długoterminowych celów finansowych, nad którymi każdy może pracować. Planowanie finansowe może pomóc w identyfikacji niepotrzebnych wydatków lub możliwych oszczędności, które mogą pomóc zatrzymać stopniową i bezsensowną utratę bogactwa. Budżetowanie może pomóc osobie z niejasną wizją swojej przyszłości finansowej określić cele finansowe i zaplanować kroki niezbędne do ich osiągnięcia.
Planowanie majątku składa się głównie z planów majątkowych po śmierci, które koncentrują się na unikaniu podatków, które są wymagane od majątku, gdy zostaje on przekazany nowemu właścicielowi po śmierci. Plany finansowe utrzymania bogactwa mogą również obejmować plany dystrybucji pieniędzy przed i po śmierci, tak aby majątek zachował jak najwięcej bogactwa. Pełnomocnik finansowy może być również wyznaczony w przypadku, gdy pierwotny właściciel majątku nie może już podejmować decyzji. Techniki unikania podatków od nieruchomości obejmują ubezpieczenie na życie, fundusze powiernicze i prezenty przyznawane przed śmiercią. Zazwyczaj tego typu zarządzaniem majątkiem zajmują się prawnicy zajmujący się powiernictwem, majątkiem lub nieruchomościami.
Emerytura jest integralną częścią planowania bogactwa. Chociaż wiele osób uważa, że nie muszą oszczędzać na emeryturę, dopóki nie osiągną wieku średniego, wczesne rozpoczęcie planowania emerytury pokazało, że szybciej gromadzi pieniądze, pozwalając osobie przejść na wcześniejszą emeryturę z większą ilością pieniędzy niż osoby późno oszczędzające. Zwykle osoba inwestująca na emeryturę inwestuje pieniądze w inwestycje, a także oszczędności, aby pomóc w rozwoju funduszu emerytalnego. Rodzaje inwestycji, z których korzystają osoby oszczędzające na emeryturę, obejmują 401(k), akcje i obligacje oraz certyfikaty depozytowe (CD). Spośród nich 401(k) jest najpopularniejszą formą inwestycji emerytalnych.