Handel na własny rachunek ma miejsce, gdy duża instytucja finansowa, w szczególności bank inwestycyjny, handluje na rynkach finansowych własnymi pieniędzmi. Duży bank inwestycyjny często wyznacza dział, znany jako prop desk, w którym wyrafinowani handlowcy inwestują pieniądze firmy, aby wygenerować dodatkowy strumień przychodów. Handlowcy propami są zazwyczaj jednymi z najbardziej utalentowanych inwestorów, których branża ma do zaoferowania i mają potencjał do zarobienia lub utraty dużych sum pieniędzy banku.
Banki inwestycyjne należą do największych instytucji finansowych w gospodarce i mają różne źródła dochodów. Firmy te mają duże bilanse, co oznacza, że mają dużo aktywów i często duże kwoty zobowiązań. Banki inwestycyjne zajmują się podejmowaniem ryzyka i robią to na kilka sposobów.
Jedną z podstawowych funkcji banku inwestycyjnego jest pozyskiwanie pieniędzy na rynkach kapitałowych. Sposobem na to jest pożyczanie dużych kwot innym firmom w regionie. Stają się również odpowiedzialni za sprzedaż akcji w imieniu innych firm w ramach oferty akcji i mają dział zarządzania majątkiem, w którym zarządzający pieniędzmi nadzorują majątek klientów. Handel na własny rachunek różni się od wszystkich tych funkcji tym, że nie koncentruje się na klientach. Zamiast tego jest to wewnętrzna inicjatywa zarabiania pieniędzy, która może być tajemnicza dla świata zewnętrznego.
Traderzy na rekwizytach mogą być aktywni w wielu klasach aktywów, w tym akcjach, obligacjach, towarach lub walutach regionalnych. Aby ułatwić handel, bank inwestycyjny przeznaczy duże sumy pieniędzy na własny dział handlu. Handlowcy następnie wykorzystają ten kapitał wewnętrzny do zakupu akcji papieru wartościowego w nadziei, że odwrócą się i sprzedają te aktywa z zyskiem. Inwestorzy firmowi często stosują złożone strategie handlowe, takie jak arbitraż fuzji, metoda polegająca na próbie czerpania zysków ze zmian cen akcji w wyniku ogłoszonej fuzji. Strategie te są podobne do tych, które inni profesjonalni zarządzający pieniędzmi, w tym fundusze hedgingowe, używają podczas handlu.
W dużych bankach inwestycyjnych istnieje możliwość wystąpienia konfliktu interesów. Istnieje własne biuro handlu papierami wartościowymi oraz grupa profesjonalistów zajmujących się pozyskiwaniem kapitału, którzy doradzają przy fuzjach i polecają klientom możliwości zakupu. Mając świadomość i wpływy po obu stronach handlu, w tych dużych instytucjach muszą istnieć odpowiednie kontrole ryzyka, aby chronić się przed nieetycznymi praktykami.
Wynagrodzenie dla traderów na platformie handlu własnościowego może być dość lukratywne, ponieważ ten dział historycznie generował największy procent zysków w firmie przez pewien czas. Dopóki przedsiębiorca generuje wysokie zyski dla firmy, ten profesjonalista otrzymuje wynagrodzenie zgodnie z tymi wynikami w postaci pensji i rocznej premii. Jest to biznes oparty na zachętach, a zarabianie większych pieniędzy dla firmy przekłada się na większą wypłatę dla tego przedsiębiorcy.