Rachunkowość inwestycyjna to analiza i zarządzanie rachunkami finansowymi, które są zaangażowane w inwestycje. Niektóre osoby decydują się na prowadzenie własnej księgowości inwestycyjnej, ale osoby i firmy z dużymi portfelami inwestycyjnymi często zatrudniają certyfikowanych księgowych inwestycyjnych, aby upewnić się, że wszystkie prace są prawidłowe i legalne. Rachunkowość inwestycyjna często obejmuje zarówno prowadzenie ewidencji portfeli, jak i strategiczne zarządzanie inwestycjami finansowymi.
Rachunkowość inwestycji musi być prowadzona ostrożnie, aby zachować dokładność i zapewnić legalność. W wielu regionach obowiązują bardzo szczegółowe przepisy dotyczące sposobu utrzymywania, raportowania i zarządzania inwestycjami. Niedokładne zgłaszanie zarobków i innych ważnych informacji podatkowych może w niektórych miejscach prowadzić do poważnych kar, w tym wysokich grzywien pieniężnych, a nawet długiego więzienia. Niestety, sądy nie zawsze są w stanie ocenić różnicę między uczciwym błędem a umyślnym oszustwem, dlatego niezwykle ważne jest, aby zapewnić, że cała księgowość inwestycyjna jest prowadzona z najwyższą dbałością o szczegóły.
Osoby z niewielkimi portfelami, na przykład z inwestycjami o wartości zaledwie kilku tysięcy dolarów, mogą zdecydować się na samodzielne zarządzanie rachunkami. Ważne jest, aby uważnie przeczytać i zrozumieć wszystkie wytyczne prawne i proceduralne, jeśli planujesz samodzielne księgowanie. Istnieje wiele książek, które przedstawiają podstawy zarówno księgowości, jak i strategii inwestycyjnych; mogą one być bardzo pomocne dla nowego inwestora. Dodatkowo rozważ przyjrzenie się oprogramowaniu do zarządzania kontami, które pomoże poradzić sobie z matematyczną stroną prowadzenia dokumentacji.
Rachunkowością inwestycyjną często zajmują się licencjonowani lub certyfikowani księgowi inwestycyjni. Ci specjaliści mają szeroki zakres umiejętności, które różnią się od umiejętności niektórych zwykłych księgowych. Księgowi inwestycyjni często pracują jako menedżerowie finansowi, pomagając opracować strategie inwestycyjne, które będą promować i zwiększać wzrost kapitału klienta. Niektórzy księgowi inwestycyjni są zatrudniani bezpośrednio przez firmę jako dyrektor finansowy lub menedżer konta, podczas gdy inni pracują w domach maklerskich i mogą mieć wielu klientów. Księgowi ci są zazwyczaj również odpowiedzialni za prowadzenie i przygotowywanie danych podatkowych dla wszystkich rachunków inwestycyjnych.
Początkowo zrozumienie zakresu rachunkowości inwestycyjnej może być trudne. Oprócz prowadzenia dokładnych i aktualnych rejestrów, ważne jest, aby spróbować zrozumieć rynek inwestycyjny, aby stworzyć najlepszy plan inwestycji finansowych. Nowicjusze mogą chcieć umówić się na spotkanie z doradcą finansowym, aby pomóc w opracowaniu podstawowego planu inwestycyjnego, zanim zdecydują się na samodzielne prowadzenie księgowości.
Innym interesującym zasobem edukacyjnym jest symulator inwestycji. Są to programy online, które pozwalają użytkownikowi otworzyć konto i handlować lub inwestować na fałszywych rynkach, które naśladują zachowanie prawdziwych rynków inwestycyjnych. Może to pozwolić nowemu inwestorowi na ćwiczenie transakcji i strategii bez narażania prawdziwych pieniędzy na ryzyko. W sieci dostępne są zarówno darmowe, jak i płatne wersje symulatorów.