Aktywa inwestycyjne na rynkach finansowych to papiery wartościowe przeznaczone do generowania zysków. Są one pogrupowane w kategorie zwane klasami aktywów i mogą być podzielone na akcje, obligacje, towary i waluty. Każda klasa aktywów reaguje inaczej na podobne wiadomości gospodarcze, dlatego łącząc wiele aktywów inwestycyjnych w jednym portfelu, będącym kombinacją posiadanych inwestycji, inwestor ogranicza ekspozycję na ryzyko. Oprócz grupowania według szerokich składników finansowych, aktywa inwestycyjne można kategoryzować na podstawie szczegółowych cech, w tym akcji, które są przedmiotem obrotu w podobnej branży, takiej jak energetyka.
Istnieją różne rodzaje kategorii aktywów inwestycyjnych, ale wszystkie służą do wzbogacenia portfela inwestycyjnego. Akcje będące przedmiotem obrotu na rynkach finansowych należą do grupy akcji, podczas gdy obligacje są klasyfikowane jako inwestycje o stałym dochodzie. Nieruchomość jest rodzajem aktywów trwałych, ponieważ jest to rzecz materialna, chociaż niektóre nieruchomości są sprzedawane jako wartość w indeksie znanym jako Real Estate Investment Trust na giełdzie. Towary stanowią parasolową klasę aktywów, w ramach której handluje się różnymi aktywami inwestycyjnymi, w tym ropą, gazem i produktami rolnymi.
Łącząc w portfelu nieskorelowane ze sobą klasy aktywów, inwestor dywersyfikuje swoją ekspozycję na rynki. Nieskorelowane aktywa zwykle nie są ze sobą zsynchronizowane. Na przykład, jeśli akcje gwałtownie spadną, towary niekoniecznie pójdą w ich ślady, co może uchronić portfel przed większymi stratami. Różne klasy aktywów zwykle reagują w różny sposób na tę samą wiadomość lub rozwój gospodarczy, a poprzez dywersyfikację w ramach wielu klas aktywów inwestor ogranicza ryzyko.
Oprócz nieruchomości aktywa twarde mogą obejmować inne produkty materialne. Może to obejmować zapasy i maszyny przedsiębiorstwa produkcyjnego lub rezerwy ropy naftowej i gazu przedsiębiorstwa energetycznego. Inwestycje te są wymienione w bilansie firmy, co umożliwia porównanie aktywów inwestycyjnych firmy z jej zobowiązaniami.
Inną formą aktywów inwestycyjnych są aktywa zagrożone. Inwestycje te są tworzone przez szereg scenariuszy. Mogą być tworzone przez grunty z przejęcia prywatnego domu, inwentarze upadłych firm, a nawet akcje i obligacje wyemitowane przez firmę, która została zmuszona do objęcia ochroną przed upadłością. Ponieważ posiadacz lub sprzedający zagrożone aktywa często znajduje się w tragicznej sytuacji finansowej, inwestor może nabyć te aktywa po okazyjnej cenie.
Podczas spowolnienia gospodarczego aktywa zagrożone są bardziej rozpowszechnione, ponieważ firmy są bardziej narażone na trudności finansowe. Te możliwości mogą być trudne do zidentyfikowania dla indywidualnego inwestora i są ryzykowne, ponieważ nie ma gwarancji, że wartości aktywów odbiją. Inwestorzy mogą chcieć zwrócić się do profesjonalisty, takiego jak zarządzający funduszem powierniczym, który specjalizuje się w dodawaniu zagrożonych aktywów do portfela w celu dywersyfikacji.