Ένας ειδικός κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι επαγγελματίας της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας που επικεντρώνεται στην πρόληψη και τον εντοπισμό δραστηριοτήτων ξεπλύματος χρήματος. Ορισμένα ανήκουν σε επαγγελματικές οργανώσεις και φέρουν διαπιστευτήρια για να αυξήσουν την απασχολησιμότητά τους. Άλλοι μπορεί να εκπαιδεύονται στη δουλειά και να βασίζονται στην εμπειρία όταν πρόκειται να υποβάλουν αίτηση για εργασία. Οι τράπεζες χρησιμοποιούν ειδικούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, όπως και οι υπηρεσίες επιβολής του νόμου και οι υπηρεσίες που είναι υπεύθυνες για την εφαρμογή της κυβερνητικής πολιτικής.
Αυτή η εργασία απαιτεί γνώση των νόμων σε μια δεδομένη χώρα που αφορούν το ξέπλυμα χρήματος. Ο ειδικός κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι εξοικειωμένος με όλες τις λεπτομέρειες του νόμου, συμπεριλαμβανομένων των ευθυνών των μεμονωμένων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Στις τράπεζες, αυτοί οι άνθρωποι εκπαιδεύουν άλλο προσωπικό, βοηθούν στη θέσπιση πολιτικών συμμόρφωσης και συνεργάζονται με την επιβολή του νόμου όταν προκύπτουν έρευνες. Το έργο τους περιλαμβάνει τα πάντα, από την υποβολή αναφορών για ύποπτη δραστηριότητα πελατών έως τη βοήθεια των τραπεζών υποκαταστημάτων για την εκπαίδευση του προσωπικού τους, ώστε να γνωρίζουν πώς να υποβάλλουν αναφορές σύμφωνα με το νόμο.
Ο ειδικός κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι επίσης εκπαιδευμένος να αναζητά σημάδια νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και να λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα. Ακόμα κι αν οι δραστηριότητες δεν χρειάζεται να αναφέρονται στην κυβέρνηση, μπορούν να παρακολουθούνται εσωτερικά, ώστε η τράπεζα να μπορεί να παρακολουθεί τους πελάτες που ενδιαφέρονται και οι εκθέσεις για κυβερνητικούς οργανισμούς να μπορούν να ετοιμαστούν με μια συλλογή πληροφοριών για τους πελάτες. Ο ειδικός κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες βοηθά στον καθορισμό, τον καθορισμό και τη μεταρρύθμιση της τραπεζικής πολιτικής για την αντιμετώπιση των αλλαγών στη νομοθεσία, τον χρηματοπιστωτικό κλάδο και την κοινότητα.
Στις υπηρεσίες επιβολής του νόμου, οι ειδικοί για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ελέγχουν τις εκθέσεις που έχουν κατατεθεί από τις τράπεζες, επισημαίνοντας αυτές που ανησυχούν για περαιτέρω αξιολόγηση. Μπορούν επίσης να βοηθήσουν τις τράπεζες να συμμορφωθούν με τη νομοθεσία και να παρέχουν υπηρεσίες ενημέρωσης και εκπαίδευσης για να βοηθήσουν τις τράπεζες να μάθουν να εντοπίζουν το ξέπλυμα χρήματος και να λαμβάνουν τα κατάλληλα μέτρα. Αυτό το έργο μπορεί επίσης να περιλαμβάνει την εκπαίδευση μη εκπαιδευμένων αξιωματικών επιβολής του νόμου που θέλουν να εργαστούν σε μια ειδική ομάδα οικονομικών εγκλημάτων. Σε άλλες κυβερνητικές υπηρεσίες, αυτοί οι επαγγελματίες συμμετέχουν στη δημιουργία λογικής, ολοκληρωμένης πολιτικής για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Ένα πρόβλημα με τα οικονομικά εγκλήματα είναι ότι οι άνθρωποι τείνουν να είναι ιδιαίτερα προσαρμοστικοί όταν πρόκειται για την προσαρμογή των συνηθειών και των συμπεριφορών τους, για να μειώσουν τον κίνδυνο αλίευσης. Καθώς αλλάζει ο νόμος, οι άνθρωποι αλλάζουν τακτική, καθιστώντας πιο δύσκολο τον εντοπισμό των δραστηριοτήτων τους. Οι ειδικοί για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες πρέπει να είναι σε θέση να σκέφτονται όπως οι στόχοι τους προκειμένου να εντοπίσουν με ακρίβεια και ταχύτητα τις οικονομικές δραστηριότητες που μας απασχολούν. Ο ειδικός κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες πρέπει επίσης να είναι σε εγρήγορση σε θέματα όπως η δωροδοκία και η διαφθορά σε μια τράπεζα ή μια κρατική υπηρεσία, με τους ανθρώπους να πληρώνονται για να βλέπουν την αντίθετη πλευρά όταν συμβαίνουν οικονομικά εγκλήματα.