Για άτομα που επιθυμούν να ερευνήσουν λεπτομερείς πληροφορίες και να διερευνήσουν μυστήρια, μια καριέρα στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) μπορεί να είναι μια καλή επιλογή. Υπάρχουν θέσεις εργασίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε τράπεζες και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Επιπλέον, υπάρχουν συμβουλευτικές εταιρείες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που προσλαμβάνουν έμπειρους ερευνητές. Ορισμένοι από τους τίτλους εργασίας για τους ερευνητές κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες περιλαμβάνουν υπάλληλο συμμόρφωσης AML, υπεύθυνο ερευνών AML και διευθυντή οικονομικής νοημοσύνης AML.
Γενικά, ένας ειδικός κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι ένας ιατροδικαστής λογιστής ο οποίος έχει ειδική εκπαίδευση σε τεχνικές και κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αυτός ο ειδικός παρακολουθεί τη ροή χρημάτων μέσω των λογαριασμών του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος, χρησιμοποιώντας πληροφορίες που παρέχονται από πολλές πηγές, συμπεριλαμβανομένων κρατικών πηγών. Ένα από τα καθήκοντα που εκτελεί συχνά ένας ειδικός είναι να εκπαιδεύσει άλλο προσωπικό να παρακολουθεί για ύποπτες δραστηριότητες. Ένας ειδικός κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες χρησιμοποιεί όλα τα συστήματα τραπεζών καθώς και εξωτερικές πηγές, όπως εταιρείες συμβούλων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Ορισμένες από τις εργασίες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι ιδιαίτερα εξειδικευμένες. Μία από αυτές τις εξειδικευμένες εργασίες είναι η ανάπτυξη λογισμικού και συστημάτων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για να βοηθήσει τους ανθρώπους να εκτελέσουν τις εργασίες τους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ένα άτομο που αναζητά καριέρα στο λογισμικό καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες χρήζει συνήθως εμπειρίας και κατάρτισης τόσο για την ανάπτυξη λογισμικού όσο και για τους κανονισμούς και τις τεχνικές κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Σε μεγαλύτερες εταιρείες, ένα άτομο μπορεί να είναι διευθυντής ενός τμήματος καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Συχνά, αυτός ο διευθυντής ταξιδεύει σε διάφορες εγκαταστάσεις και εκπαιδεύει το προσωπικό του ξενοδοχείου. Είναι σύνηθες αυτό το άτομο και άλλοι ειδικοί για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες να είναι δίγλωσσοι, όπως στα αγγλικά και στα κινέζικα μανδαρίνια, επειδή η τραπεζική έχει γίνει όλο και περισσότερο παγκόσμια δραστηριότητα.
Άτομα που έχουν πτυχίο Νομικής και εμπειρία σε εργασίες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, βρίσκουν μερικές φορές δουλειά στο δικαστικό σύστημα. Ένα πρόσωπο μπορεί να γίνει εισαγγελέας που ειδικεύεται σε νόμους και υποθέσεις καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή δικηγόρος που επιδιώκει να υπερασπιστεί τους ανθρώπους κατά της δίωξης. Η συμβουλευτική είναι μια άλλη καριέρα στο νομικό σύστημα και γενικά ένα άτομο δεν χρειάζεται πτυχίο νομικής για να είναι σύμβουλος. Συχνά, ένας σύμβουλος χρειάζεται αρκετά χρόνια εμπειρίας σε θέσεις εργασίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Οι συμβουλευτικές εταιρείες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες προσλαμβάνουν ειδικούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για να βοηθήσουν τις επιχειρήσεις να δημιουργήσουν ένα σχέδιο ή σύστημα για τον εντοπισμό δραστηριοτήτων ξεπλύματος χρήματος. Συνήθως, εκπαιδεύουν το προσωπικό των πελατών τους και εκπαιδεύουν διευθυντές να παρακολουθούν την αποτελεσματικότητα του προσωπικού. Οι σύμβουλοι έχουν κανονικά περισσότερη εμπειρία και ανώτερα εκπαιδευτικά πτυχία από τους περισσότερους ειδικούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Συμβουλευτικές εταιρείες προσλαμβάνουν μερικές φορές επαγγελματίες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που ειδικεύονται στην εκτίμηση κινδύνου για να υπολογίσουν την ευπάθεια μιας επιχείρησης.
Σχεδόν κάθε χώρα έχει θέσεις εργασίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, αν και ορισμένες χώρες χρησιμοποιούν διαφορετικά ονόματα. Για παράδειγμα, στον Καναδά, ο αμερικανικός όρος καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ονομάζεται κανονικά πρόγραμμα αντιτρομοκρατικής χρηματοδότησης. Κάθε περιοχή ή χώρα έχει τους δικούς της κανονισμούς και απαιτήσεις που πρέπει να γνωρίζει ένας ειδικός κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Στις Ηνωμένες Πολιτείες, μερικοί από τους νόμους που πρέπει να γνωρίζουν οι άνθρωποι που εργάζονται για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες περιλαμβάνουν το Patriot Act, το Bank Secrecy Act (BSA) και τις κατευθυντήριες γραμμές του αμερικανικού υπουργείου Οικονομικών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Άλλες σημαντικές απαιτήσεις περιλαμβάνουν την εργασιακή γνώση των απαιτήσεων αναφοράς ύποπτης δραστηριότητας και τις τεχνικές διερεύνησης των πελατών σας.