Ένα σύστημα ταμειακών ροών είναι ένα σύστημα διαχείρισης που επιτρέπει σε έναν διαχειριστή ή διαχειριστή να παρακολουθεί στενά τις ταμειακές ροές και να διασφαλίζει ότι είναι επαρκείς. Ενώ οι επιχειρήσεις κερδίζουν χρήματα αγοράζοντας και πουλώντας προϊόντα ή υπηρεσίες, τα μετρητά που έρχονται είναι συχνά πολύ σημαντικά. Μπορεί να απαιτείται από τους πελάτες να πληρώνουν κάθε τόσο, αλλά οι λογαριασμοί και η μισθοδοσία μπορεί να χρειαστεί να πληρωθούν πριν από την παραλαβή αυτών των πληρωμών.
Για τις μικρές επιχειρήσεις που έχουν μόνο λίγους υπαλλήλους, η διαχείριση ενός συστήματος ταμειακών ροών μπορεί να είναι εύκολη υπόθεση, αλλά αν και όταν η εταιρεία αρχίσει να αναπτύσσεται, μπορεί γρήγορα να γίνει πιο δύσκολη. Οι εργαζόμενοι εξαρτώνται από τα χρήματα που πληρώνονται, και αν δεν είναι εκεί επειδή δεν υπάρχουν αρκετά για μισθοδοσία, αυτό όχι μόνο θα επηρεάσει το ηθικό αλλά θα οδηγήσει σε υψηλό κύκλο εργασιών. Οι λογαριασμοί που δεν μπορούν να πληρωθούν θα μπορούσαν να εμποδίσουν την παράδοση των προμηθευτών. Ακόμα κι αν το επιχειρηματικό μοντέλο είναι σταθερό, εάν η ταμειακή ροή είναι πρόβλημα, η εταιρεία θα μπορούσε να έχει σοβαρό πρόβλημα.
Ένα καλό σύστημα ταμειακών ροών θα εξετάσει όλα αυτά τα ζητήματα, δίνοντας ιδιαίτερη προσοχή σε εισπρακτέους λογαριασμούς, χρήματα που οφείλονται στην επιχείρηση και λογαριασμούς πληρωτέους, χρήματα που η επιχείρηση οφείλει σε κάποιον άλλο, όπως έναν προμηθευτή ή μια εταιρεία κοινής ωφέλειας. Η μισθοδοσία μπορεί επίσης να εμπίπτει σε απαιτήσεις, αλλά αυτό το τμήμα της επιχείρησης συνήθως αφιερώνεται σε εξωτερικούς λογαριασμούς. Μπορεί να υπάρχει τρόπος διαχείρισης αυτών των λογαριασμών, όπως η αναδιάρθρωση των κύκλων χρέωσης, έτσι ώστε η εταιρεία να λαμβάνει περισσότερο σταθερή εισροή και εκροή.
Η διαχείριση χρημάτων μετρητών στο χέρι είναι επίσης σημαντική. Η αποθήκευση αυτών των χρημάτων για χρήση ως προσωρινό μέτρο για την πληρωμή λογαριασμών έως ότου αναπληρωθεί είναι μια κοινή στρατηγική. Αυτό συχνά ονομάζεται αποθεματικό ταμείο και χρησιμοποιείται έως ότου η ταμειακή ροή μπορεί να το αναπληρώσει, λειτουργώντας σαν δεξαμενή σε σύστημα ύδρευσης. Τα χρήματα μπορεί να τηρούνται σε τοκοφόρο λογαριασμό για να δημιουργηθεί έστω και ένα μικρό υπόλοιπο εισοδήματος για την εταιρεία. Το αποθεματικό δεν είναι λογαριασμός έκτακτης ανάγκης, αλλά μέρος του συστήματος.
Όσοι έχουν πρόβλημα να βρουν ένα επαρκές σύστημα ταμειακών ροών από μόνοι τους, έχουν μερικές διαφορετικές επιλογές. Μια ανάλυση ταμειακών ροών που πραγματοποιήθηκε από έναν χρηματοοικονομικό σύμβουλο επιχειρήσεων θα μπορούσε να γίνει για να βοηθήσει στη δημιουργία ενός συστήματος προσαρμοσμένου σε μια επιχείρηση. Υπάρχει επίσης διαθέσιμο λογισμικό που μπορεί να χειριστεί ορισμένες από αυτές τις εργασίες, αν και αυτό συχνά απαιτεί από τον χρήστη να έχει κάποιες δεξιότητες με τις ταμειακές ροές.
SmartAsset.