Η επιλογή καταπιστεύματος επενδύσεων σε ακίνητα (REIT) ή αμοιβαίων κεφαλαίων REIT, βασίζεται συνήθως σε διάφορους παράγοντες. Αυτά μπορεί να περιλαμβάνουν τη στάθμιση των επενδυτικών σας στόχων όσον αφορά το κέρδος και την τρέχουσα οικονομική εικόνα. Μια άλλη σκέψη για την επιλογή αμοιβαίων κεφαλαίων REIT μπορεί να περιλαμβάνει την ποικιλομορφία που προσφέρει το αμοιβαίο κεφάλαιο όσον αφορά τους τύπους ακινήτων. Λόγω των κινδύνων που συνδέονται με τα περισσότερα επενδυτικά οχήματα, μπορείτε επίσης να λάβετε υπόψη την τρέχουσα κατάσταση της αγοράς ακινήτων και τις προηγούμενες επιδόσεις των αμοιβαίων κεφαλαίων REIT.
Οι βραχυπρόθεσμοι και μακροπρόθεσμοι επενδυτικοί στόχοι που έχετε μπορεί να είναι ο καταλύτης για την απόφασή σας να επενδύσετε σε καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα. Το ποσό του εισοδήματος του νοικοκυριού σας και πόσα χρήματα έχετε διαθέσει για να επενδύσετε μπορεί να βοηθήσουν στον καθορισμό των καλύτερων επιλογών. Οι παραδοσιακές επενδύσεις σε ακίνητα απαιτούν συνήθως μεγάλα χρηματικά ποσά από τους επενδυτές. Με τα αμοιβαία κεφάλαια REIT, μπορείτε να επενδύσετε μικρά χρηματικά ποσά για μια χρονική περίοδο, να έχετε ιδιοκτησία σε ακίνητα και να μην αναλάβετε τεράστιο οικονομικό κίνδυνο.
Στην ουσία, τα αμοιβαία κεφάλαια REIT αποτελούνται από ένα ποικίλο μείγμα ακινήτων, όπως εμπορικές, κατοικίες και εγκαταστάσεις υγειονομικής περίθαλψης. Ορισμένοι επενδυτές θεωρούν αυτό ως πλεονέκτημα για την επένδυση σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο REIT. Ένα διαφοροποιημένο αμοιβαίο κεφάλαιο REIT μπορεί να έχει ακόμα δυνατότητες κέρδους. Όταν ένας τομέας της αγοράς ακινήτων που εκπροσωπείται στο αμοιβαίο κεφάλαιο υποαποδίδει με απώλειες, ένας άλλος τομέας μπορεί να έχει κέρδη.
Ένα κανονικό καταπίστευμα επενδύσεων σε ακίνητα μπορεί να έχει μόνο έναν τύπο ακίνητης περιουσίας για επένδυση. Για παράδειγμα, ένα καταπίστευμα επενδύσεων σε ακίνητα για κτίρια γραφείων μπορεί να χάσει χρήματα εάν η οικονομία είναι κακή και οι επιχειρήσεις που μισθώνουν τον χώρο γραφείων κλείσουν. Η διαφοροποίηση των αμοιβαίων κεφαλαίων REIT έχει τη δυνατότητα να σας προστατεύσει από αυτήν την απώλεια εάν τα ακίνητα κατοικίας και υγειονομικής περίθαλψης στο ταμείο ευδοκιμούν.
Η κατάσταση της αγοράς ακινήτων έχει τη δυνατότητα να επηρεάσει την απόδοση των αμοιβαίων κεφαλαίων REIT. Η ύφεση και το υψηλό ποσοστό ανεργίας μπορεί να προκαλέσουν διακυμάνσεις στην αξία ορισμένων αμοιβαίων κεφαλαίων REIT. Η απόδοση των εμπορικών ακινήτων επειδή οι επιχειρήσεις δεν επεκτείνονται μπορεί να μειώσει το ποσό των κερδών.
Οι περισσότεροι άνθρωποι μπορούν να επιλέξουν αυτό το είδος επένδυσης με βάση τη φήμη ότι οι επενδύσεις σε ακίνητα έχουν να παράγουν εγγυημένες αποδόσεις. Συνήθως, μπορείτε να ελέγξετε την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου για έως και τα τελευταία πέντε χρόνια ή περισσότερο, εάν αυτές οι πληροφορίες είναι διαθέσιμες. Οι προηγούμενες επιδόσεις είναι συνήθως ένας καλός προγνωστικός δείκτης για το πόσο καλά μπορεί να αποδώσει το αμοιβαίο κεφάλαιο REIT στο μέλλον. Εάν η απόδοση δείχνει ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο κέρδισε σχετικά σταθερό κέρδος, μπορείτε να εξετάσετε το ενδεχόμενο να επενδύσετε σε αυτό.