Γνωστό και ως αποτελεσματικό χαρτοφυλάκιο, το βέλτιστο χαρτοφυλάκιο είναι μια συλλογή περιουσιακών στοιχείων που βοηθούν επαρκώς έναν επενδυτή να επιτύχει τους οικονομικούς του στόχους. Ένα χαρτοφυλάκιο αυτού του τύπου έχει διαμορφωθεί ώστε να περιλαμβάνει περιουσιακά στοιχεία με τα οποία ο επενδυτής αισθάνεται άνετα και τα οποία φέρουν ένα επίπεδο κινδύνου που ταιριάζει καλά με τη συνολική επενδυτική στρατηγική που χρησιμοποιεί ο επενδυτής. Ο καθορισμός του εάν ένα χαρτοφυλάκιο είναι αποδοτικό ή βέλτιστο είναι κάπως υποκειμενικός, καθώς αυτό που ταιριάζει σε έναν επενδυτή μπορεί ή όχι να εξυπηρετεί τις ανάγκες ενός διαφορετικού επενδυτή με ίση ικανότητα.
Προκειμένου να καθοριστεί εάν ένα χαρτοφυλάκιο είναι πραγματικά βέλτιστο, είναι σημαντικό να εξετάσουμε προσεκτικά τις προτιμήσεις και τους στόχους των επενδυτών. Αυτό συχνά περιλαμβάνει την αξιολόγηση της γενικής προσέγγισης του επενδυτή στα οικονομικά γενικά. Κάποιος που είναι πολύ συντηρητικός με τα χρήματα μπορεί να αισθάνεται πολύ άβολα με την αγορά περιουσιακών στοιχείων που έχουν υψηλό ποσοστό μεταβλητότητας. Όταν συμβαίνει αυτό, ο βέλτιστος σχεδιασμός χαρτοφυλακίου θα είναι η απόκτηση περιουσιακών στοιχείων που ενέχουν λιγότερους κινδύνους, αλλά που εξακολουθούν να προσφέρουν την καλύτερη δυνατή απόδοση για αυτό το επίπεδο μεταβλητότητας.
Για τους επενδυτές που είναι πρόθυμοι να πάρουν περισσότερες πιθανότητες, μια συλλογή κάπως συντηρητικών και χαμηλότερων περιουσιακών στοιχείων θα ήταν πιθανότατα απαράδεκτη. Όταν συμβαίνει αυτό, το βέλτιστο χαρτοφυλάκιο θα επικεντρωθεί στην απόκτηση μετοχών, εμπορευμάτων και άλλων επενδύσεων που παρέχουν την ευκαιρία για υψηλότερο ποσοστό απόδοσης. Ενώ υπάρχει η ευκαιρία να κερδίσετε υψηλότερες αποδόσεις, οι επενδύσεις είναι επίσης πιο ασταθείς, γεγονός που αυξάνει την πιθανότητα να υποστείτε κάποιες απώλειες στην πορεία.
Πολλοί επενδυτές βρίσκουν ότι ένα βέλτιστο χαρτοφυλάκιο θα περιλαμβάνει μια σειρά επενδυτικών επιλογών. Η ιδέα είναι ότι η συμπερίληψη πολλών διαφορετικών τύπων επενδύσεων βοηθά στην εξισορρόπηση του χαρτοφυλακίου με τρόπο που να είναι λιγότερο πιθανή η πρόκληση ζημιών. Για παράδειγμα, ορισμένοι θα θεωρούσαν ότι η βέλτιστη στρατηγική χαρτοφυλακίου είναι η συμπερίληψη ενός μείγματος μετοχών με χαμηλά, μεσαία και υψηλά ποσοστά μεταβλητότητας, αρκετές εκδόσεις ομολόγων και ένα ή δύο εμπορεύματα. Όταν ένας τύπος επένδυσης βιώνει κάποιο βαθμό ύφεσης, οι άλλοι τύποι παρέχουν σταθερότητα στο χαρτοφυλάκιο, με τα κέρδη στους άλλους τομείς να αντισταθμίζουν τυχόν απώλειες στη μία περιοχή.
Ο καλύτερος τρόπος για να αναπτύξετε ένα βέλτιστο χαρτοφυλάκιο είναι να συνεργαστείτε στενά με έναν μεσίτη που μπορεί να βοηθήσει έναν επενδυτή να δημιουργήσει την ιδανική επενδυτική στρατηγική. Αυτό μπορεί να πάρει κάποιο χρόνο, καθώς ο μεσίτης και ο επενδυτής μαθαίνουν πώς να συνεργάζονται και καθώς ο επενδυτής εξοικειώνεται περισσότερο με τους τύπους επενδύσεων που αισθάνεται άνετα να εξουσιοδοτήσει. Με προσοχή στη λεπτομέρεια και λαμβάνοντας υπόψη τον παράγοντα προτίμησης των επενδυτών, είναι δυνατό να δημιουργηθεί το ιδανικό χαρτοφυλάκιο που επιτυγχάνει την ισορροπία μεταξύ κινδύνου και απόδοσης και βοηθά τον επενδυτή να πετύχει τους οικονομικούς του στόχους.