Η ίδια η κατανομή περιουσιακών στοιχείων είναι ένα εργαλείο για τη δημιουργία ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου επενδύσεων στις χρηματοπιστωτικές αγορές. Ένας υπολογιστής κατανομής περιουσιακών στοιχείων είναι ένας τύπος εργαλείου που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να βεβαιωθείτε ότι ένας επενδυτής έχει την κατάλληλη έκθεση με βάση τους οικονομικούς στόχους. Τα γραφήματα και τα γραφήματα μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για να απεικονίσουν τον τρόπο με τον οποίο ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο κατανέμεται κατά ποσοστό.
Οι θεσμικοί και μεμονωμένοι επενδυτές συχνά επιδιώκουν τη διαφοροποίηση σε ένα χαρτοφυλάκιο και ένα εργαλείο κατανομής περιουσιακών στοιχείων μπορεί να βοηθήσει στην επίτευξη αυτού του μείγματος. Η επένδυση σε μία μόνο κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, ή κατηγορία επενδύσεων, μπορεί να περιορίσει τις πιθανές αποδόσεις και επίσης να εισαγάγει περιττό κίνδυνο στο χαρτοφυλάκιο. Η κατανομή περιουσιακών στοιχείων είναι η πρακτική της διαίρεσης των περιουσιακών στοιχείων σε διαφορετικές κατηγορίες. Ορισμένες από τις ομάδες περιλαμβάνουν μετοχές ή μετοχές, χρέη ή ομόλογα και εμπορεύματα. Κάθε μία από αυτές τις κατηγορίες μπορεί να διερευνηθεί ακόμη περισσότερο κατά μέγεθος, περιοχή ή επίπεδο κινδύνου.
Κατά τον προσδιορισμό της αναμενόμενης αξίας ενός χαρτοφυλακίου στο μέλλον, ένας υπολογιστής κατανομής περιουσιακών στοιχείων μπορεί να είναι ιδιαίτερα χρήσιμος. Ο υπολογισμός του αναμενόμενου οφέλους συνταξιοδότησης κάποιου είναι ένα σενάριο όπου θα χρειαζόταν αυτό το είδος εργαλείου κατανομής περιουσιακών στοιχείων. Οι χρήστες πρέπει να εισαγάγουν το ποσό των χρημάτων που έχουν επενδύσει σε κάθε μεμονωμένη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Το εργαλείο συνεχίζει να υπολογίζει την αξία αυτού του επενδυτικού μείγματος σε μια δεδομένη χρονική περίοδο με βάση τις ιστορικές αποδόσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές. Αυτό το εργαλείο κατανομής περιουσιακών στοιχείων μπορεί να βρεθεί στο Διαδίκτυο.
Ορισμένοι αριθμομηχανές κατανομής περιουσιακών στοιχείων είναι πιο λεπτομερείς από άλλους. Κάποιοι μπορεί να ζητήσουν περισσότερες πληροφορίες στα απαιτούμενα πεδία, ώστε τα αποτελέσματα και οι επενδυτικές προτάσεις να είναι κάπως προσαρμοσμένες. Η ανοχή κινδύνου μπορεί να είναι ένα μετρήσιμο στοιχείο σε έναν υπολογιστή και καθορίζει το μέγεθος της αστάθειας που μπορεί να χειριστεί ένας επενδυτής και τη σοβαρότητα των μειώσεων της αγοράς που μπορεί να αντέξει. Η ηλικία ενός ατόμου θα επηρεάσει όλο και περισσότερο το συνιστώμενο μείγμα κατανομής περιουσιακών στοιχείων καθώς ο επενδυτής γερνάει και πλησιάζει η στιγμή που μπορεί να χρειαστεί ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο για εισόδημα.
Ένα γράφημα πίτας μπορεί να είναι ένα χρήσιμο εργαλείο κατανομής περιουσιακών στοιχείων. Με μια γρήγορη ματιά, ένας επενδυτής μπορεί να δει ανά χρώμα ποια κατηγορία κυριαρχεί σε ένα χαρτοφυλάκιο και πού μπορεί να υπάρχει χώρος για προσαρμογές. Για να υποστηρίξετε αυτόν τον τύπο εργαλείου κατανομής περιουσιακών στοιχείων, μπορεί να είναι χρήσιμο να δημιουργήσετε ένα γράφημα πραγματικής κατανομής περιουσιακών στοιχείων και ένα γράφημα κατανομής περιουσιακών στοιχείων-στόχων, έτσι ώστε ένας επενδυτής να μπορεί να συγκρίνει τις πραγματικές επενδύσεις με τις επιθυμητές κατανομές.