Το χρέος ιδιωτικής τοποθέτησης είναι ένας τύπος χρέους που δημιουργείται όταν ένα ομόλογο ή κάποιο άλλο είδος τίτλου πωλείται σε μη δημόσια προσφορά. Ο εκδότης του τίτλου γενικά δημιουργεί ουσιαστικά ένα χρέος, αφού οι τίτλοι λειτουργούν ως μέσο άντλησης χρημάτων για τον εκδότη. Με την πάροδο του χρόνου, ο εκδότης θα πληρώσει τόκους στους επενδυτές που αγοράζουν τις μετοχές, τα ομόλογα ή τα γραμμάτια που συνήθως προσφέρουν σε αυτές τις συνεδρίες ιδιωτικών προσφορών.
Υπάρχουν πολλά χαρακτηριστικά που σχετίζονται με το χρέος ιδιωτικής τοποθέτησης. Συνήθως, αυτός ο τύπος επενδυτικής ευκαιρίας δεν χρειάζεται να περάσει από τις ίδιες διαδικασίες εγγραφής που σχετίζονται με τίτλους που πωλούνται μέσω αρχικής δημόσιας προσφοράς ή σε διαπραγμάτευση σε δημόσια αγορά. Οι εμπορικοί κανονισμοί σχετικά με τη δημιουργία και την πώληση χρεωστικών τίτλων ιδιωτικής τοποθέτησης ρυθμίζονται συνήθως από εθνικούς φορείς. Εφόσον κάθε έθνος αναπτύσσει τη δική του διαδικασία για να προσδιορίσει ποιος μπορεί να προσφέρει μετοχές, ομόλογα ή άλλους τύπους χαρτονομισμάτων για ιδιωτική τοποθέτηση, είναι σημαντικό να συμβουλευτείτε επαγγελματίες επενδύσεων, όπως έναν επενδυτικό τραπεζίτη, προτού αρχίσετε να δημιουργείτε αυτό το είδος προσφοράς
Το χρέος ιδιωτικής τοποθέτησης είναι επίσης πολύ πιθανό να προσελκύσει θεσμικούς επενδυτές και επενδυτές υψηλού προφίλ, όπως ασφαλιστικές εταιρείες ή συνταξιοδοτικά ταμεία. Σε ορισμένες περιπτώσεις, άλλες εταιρείες ενδέχεται να προσκληθούν να συμμετάσχουν σε μια προσφορά ιδιωτικής τοποθέτησης. Συχνά, η πιθανή απόδοση που σχετίζεται με αυτό το είδος επένδυσης είναι επαρκής για να κάνει το χρέος αξιόλογο για αυτούς τους τύπους μεγάλων επενδυτών. Ανάλογα με τη φύση του χρέους ιδιωτικής τοποθέτησης, η επένδυση μπορεί να δημιουργήσει μια σταθερή ροή εσόδων για την ασφαλιστική εταιρεία ή το συνταξιοδοτικό ταμείο, το οποίο με τη σειρά του επιτρέπει σε αυτές τις οντότητες να τιμήσουν τα συμφέροντα μέλους που σχετίζονται με άτομα που συνδέονται με το ταμείο ή τον ασφαλιστή .
Ενώ το χρέος ιδιωτικής τοποθέτησης μπορεί να είναι βραχυπρόθεσμο, αυτή η προσέγγιση χρησιμοποιείται συχνά ως μέσο εξασφάλισης χρηματοοικονομικών περιουσιακών στοιχείων που ο εκδότης μπορεί να αποπληρώσει μακροπρόθεσμα. Για παράδειγμα, μια έκδοση ομολόγου που πωλείται μέσω ιδιωτικής τοποθέτησης μπορεί να δημιουργήσει κεφάλαια που χρησιμοποιούνται για την κατασκευή ενός νέου συγκροτήματος παραγωγής. Σε μια περίοδο 20 ετών, ο εκδότης μπορεί να παρέχει στους επενδυτές περιοδικές πληρωμές τόκων και, τελικά, να διακανονίζει πλήρως το χρέος αποπληρώνοντας το κεφάλαιο μόλις φτάσει η ημερομηνία λήξης. Στο μεσοδιάστημα, το εργοστάσιο παραγωγής έχει γίνει πλήρως αυτοσυντηρούμενο, επιτρέποντας στον εκδότη να εκπληρώσει την υποχρέωση χρέους χωρίς να χρειάζεται να κάνει χρήση άλλων πόρων για τη διευθέτηση του υπολοίπου που οφείλεται στους επενδυτές στην έκδοση του ομολόγου.