Οι επενδύσεις ιδιωτικής τοποθέτησης είναι επενδυτικές ευκαιρίες που δεν προσφέρονται στο ευρύ κοινό. Αντίθετα, οι επενδύσεις προσφέρονται σε μια επιλεγμένη ομάδα σε μια μη δημόσια προσφορά. Υπάρχουν διάφοροι τύποι επενδύσεων ιδιωτικής τοποθέτησης που προσφέρονται από εταιρείες σε ιδιώτες επενδυτές, συμπεριλαμβανομένων ορισμένων κατηγοριών μετοχών, εκδόσεων ομολόγων, ακόμη και γραμματίων.
Μία από τις πιο κοινές από όλες τις επενδύσεις ιδιωτικής τοποθέτησης είναι το δικαίωμα αγοράς μετοχών. Τα συνταξιοδοτικά ταμεία και τα συνταξιοδοτικά ταμεία συχνά καλούνται να συμμετάσχουν στη μη δημόσια προσφορά, γεγονός που καθιστά δυνατό για την εκδότρια εταιρεία να συγκεντρώσει πολλά χρήματα προτού οποιαδήποτε από τις υπόλοιπες μετοχές της μετοχής προσφερθεί στο κοινό σε κάποιο είδος αρχικού κοινού προσφορά. Σε αυτό το σενάριο, οι ιδιώτες επενδυτές μπορούν συχνά να εξασφαλίσουν σημαντικό ενδιαφέρον σε επιλογές που αναμένεται να παρέχουν σταθερές αποδόσεις μακροπρόθεσμα.
Ένα άλλο παράδειγμα επενδύσεων ιδιωτικής τοποθέτησης είναι ένα ομόλογο. Όπως και με τις μετοχές, οι ιδιώτες επενδυτές έχουν την ευκαιρία να αγοράσουν τις εκδόσεις ομολόγων προτού προσφερθούν στο ευρύ κοινό. Τα ομόλογα μπορεί να είναι δομημένα με βραχυπρόθεσμη ημερομηνία λήξης, που σημαίνει ότι θα λήξουν σε τρία χρόνια ή λιγότερο. Είναι επίσης δυνατή η απόκτηση ομολόγων που παρέχουν σταθερές αποδόσεις με τη μορφή τόκων για πολύ μεγαλύτερη περίοδο, μερικές φορές έως και είκοσι χρόνια πριν από τη λήξη της έκδοσης.
Τα γραμμάτια είναι ένα άλλο παράδειγμα επενδύσεων ιδιωτικής τοποθέτησης που προσελκύουν αρκετά την προσοχή από ιδιώτες επενδυτές. Οι όροι των χαρτονομισμάτων είναι δομημένοι έτσι ώστε να συμμορφώνονται με τους κυβερνητικούς κανονισμούς της χώρας προέλευσης, με τους περισσότερους να παρέχουν κάποιες οδηγίες για το πότε μπορεί να κληθεί το χαρτονόμισμα και ο αγοραστής μπορεί να εξαργυρώσει το σημείωμα. Αυτός ο συγκεκριμένος τύπος επενδυτικής ευκαιρίας μπορεί να συνοδεύεται από ένα ελκυστικό επιτόκιο που καταβάλλεται όταν το σημείωμα διακανονίζεται πλήρως ή μπορεί να παρέχει περιοδικές πληρωμές σύμφωνα με ένα χρονοδιάγραμμα που έχουν συμφωνηθεί από τον αγοραστή και τον πωλητή.
Οι επενδύσεις ιδιωτικής τοποθέτησης διαπραγματεύονται συνήθως από βιομηχανικούς επενδυτές που ειδικεύονται σε ιδιωτικές επενδύσεις, αντί να προσφέρονται σε επενδυτές που συνήθως αγοράζουν μικρότερες παρτίδες στην αγορά. Αυτό δεν σημαίνει ότι μεμονωμένοι επενδυτές δεν συμμετέχουν σε ευκαιρίες ιδιωτικής τοποθέτησης κατά καιρούς. Υποθέτοντας ότι ο ιδιώτης επενδυτής έχει τους απαραίτητους πόρους για την απόκτηση επενδύσεων αυτού του τύπου, μπορεί να είναι σε θέση να συμμετάσχει στη μη δημόσια προσφορά και να εξασφαλίσει περιουσιακά στοιχεία που χρησιμεύουν στη σημαντική αύξηση της αξίας του χαρτοφυλακίου σε μια περίοδο αρκετών ετών.