Οι χρηματοπιστωτικές αγορές είναι ένα μέρος όπου όχι μόνο διαπραγματεύονται αμέτρητοι αριθμοί τίτλων, αλλά και όπου εκτυλίσσονται πολλαπλοί διαφορετικοί τύποι συναλλαγών στην αγορά, ορισμένοι πιο δημόσιοι από άλλους. Μια συναλλαγή ανοιχτής αγοράς, για παράδειγμα, είναι μια συναλλαγή κατά την οποία ένας εμπιστευτικός φορέας εταιρείας, δηλαδή κάποιος κοντά στις δραστηριότητες αυτής της οντότητας, αγοράζει ή πουλά μετοχές της εταιρείας. Άλλες συναλλαγές αγοράς ενδέχεται να ισχύουν για την πώληση μετοχών ή χρεών στις κεφαλαιαγορές ή την ολοκλήρωση μιας συγχώνευσης ή εξαγοράς. Επίσης, το διοικητικό όργανο που καθορίζει τη νομισματική πολιτική σε μια χώρα, όπως η Federal Reserve (Fed) στις ΗΠΑ, συμμετέχει σε πράξεις ανοικτής αγοράς.
Τα στελέχη της εταιρείας που βρίσκονται κοντά στη διαδικασία λήψης αποφάσεων σε μια εισηγμένη εταιρεία, όπου μετοχές μετοχών και πιθανώς χρέη ή ομόλογα διαπραγματεύονται μεταξύ επενδυτών, έχουν ευθύνες έναντι των μετόχων και του κοινού. Το κυριότερο μεταξύ αυτών των καθηκόντων είναι η αποφυγή συναλλαγών από εμπιστευτικές πληροφορίες, μια παράνομη πρακτική διαπραγμάτευσης μιας μετοχής και το κέρδος που βασίζεται σε πληροφορίες που δεν είναι ακόμη διαθέσιμες στο κοινό. Σε ανεπτυγμένες χώρες όπως οι ΗΠΑ, οι επαγγελματίες των επιχειρήσεων πρέπει να υποβάλουν ένα έγγραφο στον ρυθμιστικό φορέα, όπως η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, πριν αγοράσουν ή πουλήσουν μετοχές της εταιρείας. Στη συνέχεια, το στέλεχος μπορεί να διαπραγματεύεται τη μετοχή σε τιμή που είναι ίδια ή παρόμοια με εκείνη που διαπραγματεύεται ο τίτλος στις δημόσιες αγορές και τέτοιες συμφωνίες είναι συναλλαγές ανοιχτής αγοράς.
Οι συναλλαγές στην αγορά νομισματικής πολιτικής συμβαίνουν όταν ένας οργανισμός όπως η Fed κάνει αλλαγές στα επιτόκια, κυρίως στο επιτόκιο που χρεώνουν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα το ένα στο άλλο για να δανειστούν χρήματα, γνωστό ως επιτόκιο στόχου ομοσπονδιακών κεφαλαίων. Η Fed επιτρέπεται να διαπραγματεύεται κρατικούς τίτλους ή κρατικό χρέος μέσω πράξεων ανοικτής αγοράς όπως κάνουν οι δημόσιοι επενδυτές. Όταν η Fed πραγματοποιεί συναλλαγές, ωστόσο, ο αντίκτυπος είναι πιο δραματικός. Για να διατηρήσει μια υγιή νομισματική πολιτική, η Fed χρησιμοποιεί συναλλαγές στην αγορά και αγοράζει αυτούς τους τίτλους όταν το επιτόκιο των κεφαλαίων της Fed μειώνεται ενώ πουλά το χρέος όταν αυτό το επιτόκιο αυξάνεται.
Οι συναλλαγές στην κεφαλαιαγορά καλύπτουν ένα πλήθος συναλλαγών που μπορούν να εκτελεστούν στις χρηματοπιστωτικές αγορές, συμπεριλαμβανομένων των συγχωνεύσεων και των εξαγορών. Ορισμένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα επικεντρώνονται στην εκτέλεση συναλλαγών σε συγκεκριμένα τμήματα των εταιρικών αγορών, όπως συμφωνίες μεσαίου μεγέθους, γνωστές και ως συναλλαγές μεσαίας αγοράς. Εάν μια εταιρεία μεσαίου μεγέθους θέλει να πραγματοποιήσει μια εξαγορά στις χρηματοπιστωτικές αγορές, μια χρηματοπιστωτική εταιρεία, όπως μια τράπεζα επενδύσεων, προσλαμβάνεται για να προτείνει πιθανούς στόχους. Μια συναλλαγή μεσαίου μεγέθους αποτελείται από δύο εταιρείες με έσοδα ή πωλήσεις που εμπίπτουν σε ένα δεδομένο εύρος και αυτό το φάσμα μεγέθους μπορεί να οριστεί από τα μέρη που συμμετέχουν στη συμφωνία.