Το προσωπικό ποσοστό απόδοσης (PRR) είναι μια εκτίμηση της αξίας των αποδόσεων για έναν μεμονωμένο συμμετέχοντα σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, μια ομάδα επενδύσεων ή άλλη επένδυση. Οι μεμονωμένες αποδόσεις μπορεί να διαφέρουν από αυτές του αμοιβαίου κεφαλαίου, για διάφορους λόγους, και ένας υπολογισμός μπορεί να καθορίσει με ακρίβεια πόσα κερδίζουν οι επενδυτές με τις δραστηριότητές τους. Μπορούν να τα αντιπαραβάλουν με τη συνολική απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου και εάν αυτοί οι αριθμοί είναι ριζικά διαφορετικοί, μπορεί να θέλουν να ζητήσουν συμβουλές από χρηματοοικονομικούς συμβούλους. Ορισμένες εταιρείες επενδύσεων υπολογίζουν το PRR για τους πελάτες τους και παρέχουν πληροφορίες σχετικά με αυτό στις καταστάσεις λογαριασμών, ενώ άλλες αναμένουν από τους επενδυτές τους να το κάνουν αυτό μόνοι τους.
Το προσωπικό ποσοστό απόδοσης ενός επενδυτή μπορεί να εξαρτάται από τον ακριβή χρόνο των αγορών και των πωλήσεων. Κάποιος με λογαριασμό συνταξιοδότησης, για παράδειγμα, μπορεί να κάνει πολλαπλές καταθέσεις κατά τη διάρκεια μιας λογιστικής περιόδου. Το συνολικό ποσοστό απόδοσης της επιχείρησης μπορεί να είναι ελαφρώς υψηλότερο από το μεμονωμένο ποσοστό απόδοσης, επειδή ο επενδυτής μπορεί να έχασε ένα βασικό παράθυρο κάνοντας κατάθεση λίγο πολύ αργά.
Για τον υπολογισμό αυτού του αριθμού, ένας επενδυτής ή αναλυτής μπορεί να εξετάσει την απόδοση ενός μεμονωμένου λογαριασμού μεταξύ καταθέσεων και αναλήψεων και να τη συγκρίνει με την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου. Μεταξύ της πρώτης και της δέκατης πέμπτης του μήνα, για παράδειγμα, το προσωπικό ποσοστό απόδοσης μπορεί να είναι τρία τοις εκατό και μια κατάθεση στις 16 θα μπορούσε να ακολουθηθεί από κέρδη τεσσάρων τοις εκατό μέχρι την ανάληψη στις 25. Αυτός ο χρονικά σταθμισμένος υπολογισμός επιτρέπει στα άτομα να βλέπουν τις πραγματικές αποδόσεις τους, με τις προσθήκες και τις αφαιρέσεις που λαμβάνονται υπόψη για να δείξουν τη συνολική απόδοση της επένδυσης.
Οι χρονικές καταθέσεις και αναλήψεις μπορεί να είναι σημαντικές για τους επενδυτές που θέλουν να διατηρήσουν το προσωπικό τους ποσοστό απόδοσης υψηλό. Εάν, για παράδειγμα, απαιτείται πληρωμή μερίσματος, μπορεί να έχει νόημα να περιμένετε για να αποσύρετε ή να πουλήσετε επενδύσεις μέχρι μετά από αυτήν την πληρωμή, για να επωφεληθείτε από τη διανομή. Ομοίως, η κατάθεση χρημάτων και η έγκαιρη πραγματοποίηση αγορών για να επωφεληθείτε από τις πληρωμές μπορεί να είναι επωφελής. Ορισμένες διακυμάνσεις είναι δύσκολο να προβλεφθούν και ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να μην είναι σε θέση να προσφέρει οριστικές συμβουλές σχετικά με την καλύτερη στιγμή για να γίνουν αλλαγές σε έναν επενδυτικό λογαριασμό.
Αυτός ο αριθμός είναι σημαντικό να λαμβάνεται υπόψη όταν οι επενδυτές σκέφτονται πού θέλουν να επενδύσουν. Εκτός από την εξέταση του συνολικού ποσοστού απόδοσης, μπορεί να σας βοηθήσει να ζητήσετε πληροφορίες σχετικά με το προσωπικό ποσοστό απόδοσης για δείγμα επενδυτών στην ομάδα. Οι επενδυτές θα πρέπει να γνωρίζουν ότι οι αποδόσεις που αναφέρονται στο αμοιβαίο κεφάλαιο συνολικά ενδέχεται να μην είναι διαθέσιμες λόγω διακυμάνσεων που προκαλούνται από διακυμάνσεις προσωπικών υπολοίπων.