Η απόκτηση άδειας ασφαλιστικού μεσίτη είναι τόσο απλή όσο ακολουθείτε τα βήματα που περιγράφονται από τη συγκεκριμένη κατάσταση στην οποία προσπαθείτε να κάνετε επιχειρήσεις. Συχνά, το πρώτο βήμα είναι να εξοικειωθείτε με την ορολογία που χρησιμοποιείται από το Τμήμα Ασφαλίσεων ή από άλλη υπηρεσία που επιβλέπει τον ασφαλιστικό κλάδο στην πολιτεία. Κάποιοι έχουν απομακρυνθεί από το να αποκαλέσουν το προϊόν άδεια μεσίτη ασφάλισης. Απαιτούνται επίσης απαιτήσεις εκπαίδευσης και δοκιμών.
Πρώτον, είναι σημαντικό να κατανοήσουμε τη διαφορά μεταξύ ενός ασφαλιστικού πράκτορα και ενός ασφαλιστικού μεσίτη. Αν και οι δύο μπορεί να μοιάζουν πολύ όροι, αλλά δεν είναι εναλλάξιμοι. Ένας πράκτορας είναι συνήθως ένα άτομο που εργάζεται για μια συγκεκριμένη εταιρεία και προσπαθεί να πουλήσει ασφαλιστικά προϊόντα που προσφέρει ειδικά η συγκεκριμένη εταιρεία. Ένας μεσίτης δεν περιορίζεται σε μία ασφαλιστική εταιρεία και μπορεί να προσφέρει σε προσφορές από πολλές διαφορετικές εταιρείες. Υπάρχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα σε κάθε σύστημα.
Δεύτερον, καθορίστε ποιοι τύποι αδειών ασφάλισης είναι στην πολιτεία σας. Ορισμένα κράτη δεν διαθέτουν πλέον άδεια ασφαλιστικού μεσίτη ή αντιπροσώπου. Λαμβάνοντας υπόψη ότι οι απαιτήσεις για τους δύο είναι ουσιαστικά ταυτόσημες, έχουν μετακομίσει σε κάτι που ονομάζεται άδεια ασφαλιστικού παραγωγού. Αυτό θα επιτρέψει σε κάθε άτομο που κατέχει την άδεια να πουλήσει ασφαλιστικά προϊόντα, είτε ενδιαφέρεται να είναι ασφαλιστικός μεσίτης είτε ασφαλιστικός πράκτορας.
Τρίτον, εξετάστε τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις για μια άδεια μεσίτη ασφάλισης, ή όπως αλλιώς μπορεί να ονομαστεί στη δικαιοδοσία σας. Ορισμένες πολιτείες μπορεί απλώς να απαιτήσουν από το άτομο να περάσει γραπτή δοκιμασία. Άλλοι μπορεί να απαιτούν συγκεκριμένο αριθμό ωρών εκπαίδευσης. Το άτομο μπορεί να έχει την επιλογή να ολοκληρώσει αυτήν την εκπαίδευση online. Διαφορετικά, η εγγραφή σε ένα μάθημα στην τάξη θα είναι η μόνη άλλη επιλογή.
Τα τέλη και οι προθεσμίες είναι ένα άλλο ζήτημα που πρέπει να εξεταστεί. Ορισμένες πολιτείες ενδέχεται να έχουν μια ανοικτή πολιτική δοκιμών όπου το μόνο που χρειάζεται να κάνει ένα άτομο είναι να εμφανιστεί σε ένα κέντρο δοκιμών και να κάνει το τεστ. Άλλοι μπορούν να προσφέρουν το τεστ μόνο μερικές φορές το χρόνο. Συχνά, τα τέλη πρέπει να καταβληθούν προτού επιτραπεί στο άτομο να κάνει το τεστ. Επομένως, όσοι βιάζονται να πάρουν άδεια ασφαλιστικού μεσίτη πρέπει να βεβαιωθούν ότι προγραμματίζουν εκ των προτέρων.
Τέλος, για εκείνους που μπορεί να επιθυμούν να πουλήσουν ασφάλιση σε περισσότερα από ένα κράτη, είναι απαραίτητο να εξετάσουν τις απαιτήσεις άδειας του ασφαλιστικού μεσίτη σε κάθε κράτος στο οποίο προτίθεται να εργαστεί. Ορισμένα κράτη θα επιτρέψουν σε έναν μεσίτη να πουλήσει με έγκυρη άδεια από άλλο κράτος. Ορισμένοι θα απαιτήσουν από το άτομο να κάνει τουλάχιστον το τεστ για τη συγκεκριμένη κατάσταση. Στις περισσότερες περιπτώσεις, δεν απαιτείται πρόσθετη εκπαίδευση στην τάξη εάν ο μεσίτης έχει έγκυρη άδεια από άλλο κράτος.