Για να γίνει κάποιος διαχειριστής ασφαλιστικού λογαριασμού, πρέπει να έχει ορισμένες δεξιότητες και ιδιότητες. Ένας διαχειριστής ασφαλιστικού λογαριασμού πρέπει να είναι προσανατολισμένος στη λεπτομέρεια και αφοσιωμένος στην εξυπηρέτηση πελατών. Οι διαχειριστές ασφαλιστικών λογαριασμών είναι παίκτες ομάδων που πρέπει να αλληλεπιδρούν συχνά με συναδέλφους, πελάτες και ασφαλιστικούς φορείς. Επιπλέον, οι περισσότερες ασφαλιστικές εταιρείες απαιτούν ειδική άδεια για να γίνουν διαχειριστές ασφαλιστικών λογαριασμών.
Υπάρχουν διάφοροι τύποι αδειών που μπορεί να απαιτούνται για να γίνετε διαχειριστής ασφαλιστικού λογαριασμού. Ο πιο συνηθισμένος τύπος άδειας είναι ο χαρακτηρισμός Εκπρόσωπος Εξυπηρέτησης Πελατών. Πολλοί άνθρωποι που αναζητούν σταδιοδρομία διαχειριστή ασφαλιστικού λογαριασμού ξεκινούν με αυτήν την άδεια. Σημαίνει ότι το άτομο έχει την ελάχιστη απαιτούμενη γνώση για την εξυπηρέτηση ενός λογαριασμού, αλλά δεν δίνει στον διαχειριστή του ασφαλιστικού λογαριασμού τη νομική εξουσία να πωλεί ή να δεσμεύει ασφαλιστική κάλυψη.
Οι περισσότεροι ασφαλιστικοί μεσίτες απαιτούν άδειες που επιτρέπουν στους διαχειριστές λογαριασμών να πωλούν ασφάλιση ακινήτων και ατυχημάτων και ασφάλιση ζωής και υγείας, προκειμένου να γίνουν διαχειριστές ασφαλιστικών λογαριασμών. Οι διαχειριστές λογαριασμών ενδέχεται να εξυπηρετούν κατά κύριο λόγο ένα βιβλίο περιουσίας και ατυχημάτων ή προϊόντων ζωής και υγείας, αλλά συχνά υπάρχει διασταύρωση προϊόντων και πολλοί διαχειριστές ασφαλιστικών λογαριασμών καλούνται να πουλήσουν και τις δύο γραμμές κάλυψης. Κανονικά, οι υποψήφιοι πρέπει να ολοκληρώσουν ένα μάθημα σπουδών και να περάσουν μια εξέταση για να λάβουν άδεια.
Επιπλέον, πολλοί μεσίτες απαιτούν από τους διαχειριστές ασφαλιστικών λογαριασμών να παρακολουθούν μαθήματα συνεχούς εκπαίδευσης. Συχνά, αυτά τα μαθήματα είναι απαραίτητα για έναν διαχειριστή λογαριασμού για να διατηρήσει την άδειά του. Σε πολλές περιπτώσεις, αυτές οι τάξεις βασίζονται στην απόκτηση ειδικών ονομασιών κλάδου που μπορούν να βοηθήσουν τους υποψηφίους να γίνουν διαχειριστής ασφαλιστικού λογαριασμού. Ένα παράδειγμα αξιόλογης ονομασίας κλάδου είναι ο χαρακτηρισμός Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU).
Οι διαχειριστές ασφαλιστικών λογαριασμών εξυπηρετούν τις ανάγκες των πελατών του ασφαλιστικού μεσίτη. Εκδίδουν πιστοποιητικά ασφάλισης, συμβιβάζουν τα προβλήματα χρέωσης και κάνουν τις αιτούμενες αλλαγές στα συμβόλαια των πελατών τους. Τους ζητείται να προσδιορίσουν τις ανάγκες για πρόσθετη κάλυψη και να διασταυρώσουν ή να πουλήσουν εντός των λογαριασμών που διαχειρίζονται. Αυτό το υψηλό επίπεδο αλληλεπίδρασης με πελάτες, μεταφορείς και άλλα μέλη της ομάδας είναι ο λόγος για τον οποίο απαιτούνται εξαιρετικές προφορικές, γραπτές και κοινωνικές δεξιότητες για να γίνεις διαχειριστής ασφαλιστικού λογαριασμού.
Το να γνωρίζετε καλά την τελευταία τεχνολογία των επιχειρήσεων είναι επίσης σημαντικό για τους διαχειριστές ασφαλιστικών λογαριασμών. Πρέπει να είναι έμπειροι με επεξεργαστές κειμένου, υπολογιστικά φύλλα και λογισμικό παρουσίασης. Οι περισσότεροι μεσίτες χρησιμοποιούν λογισμικό ειδικά για τη βιομηχανία για να τους βοηθήσουν να διαχειριστούν τα βιβλία των επιχειρήσεων τους. Για να γίνει κάποιος διαχειριστής ασφαλιστικού λογαριασμού, πρέπει να εκπαιδευτεί εκτενώς στη λειτουργία αυτού του λογισμικού διαχείρισης πρακτορείου.
Οι διαχειριστές ασφαλιστικών λογαριασμών πρέπει επίσης να είναι σε θέση να μάθουν να χρησιμοποιούν τα μοναδικά διαδικτυακά εργαλεία διαχείρισης πελατών για καθένα από τους ασφαλιστικούς φορείς των οποίων τα προϊόντα προσφέρουν. Πρέπει να είναι σε θέση να παραδίδουν έγγραφα ηλεκτρονικά με διάφορες διαφορετικές μεθόδους. Οι διαχειριστές λογαριασμών πρέπει να είναι σε θέση να διαχειρίζονται αποτελεσματικά τις επικοινωνίες τους με πελάτες και προμηθευτές μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, φωνητικού ταχυδρομείου και παραδοσιακής αλληλογραφίας.
Ασχολούνται επίσης βαθιά με την τιμολόγηση πελατών και τη συλλογή ασφαλίστρων. Ως εκ τούτου, είναι ζωτικής σημασίας να είναι σε θέση να χειρίζονται τις βασικές λογιστικές καταστάσεις και να συμβιβάζουν τις δηλώσεις χρέωσης για να γίνουν διαχειριστές ασφαλιστικών λογαριασμών. Οι περισσότεροι διαχειριστές λογαριασμών εργάζονται για μεσίτες που προσφέρουν προϊόντα από πολλούς προμηθευτές, επομένως είναι σημαντικό ο διαχειριστής λογαριασμού να μπορεί να ελέγχει τα διάφορα προγράμματα και τους κύκλους χρέωσης που χρησιμοποιούν οι προμηθευτές.