Ένας τηλεφωνικός τραπεζίτης είναι υπάλληλος σε τράπεζα ή πιστωτική ένωση που συνεργάζεται με πελάτες τραπεζών και πιθανούς πελάτες τηλεφωνικά. Τα καθήκοντα του τηλεφωνικού τραπεζικού διαφέρουν μεταξύ των μεμονωμένων τραπεζών, αλλά συνήθως περιλαμβάνουν την παροχή βασικής εξυπηρέτησης πελατών, την παροχή βοήθειας στους πελάτες με τη δημιουργία λογαριασμών και την ενημέρωση των πελατών σχετικά με τις υπηρεσίες και τα προϊόντα που μπορεί να τους χρησιμεύσουν. Οι τηλεφωνικοί τραπεζίτες θα παραπέμπουν επίσης τους πελάτες σε άλλα τμήματα εάν οι περιστάσεις τους απαιτούν πιο εξειδικευμένη βοήθεια. Οι τραπεζίτες τηλεφώνου έχουν συνήθως υπόβαθρο στην εξυπηρέτηση πελατών ή στις πωλήσεις τηλεφώνου πριν προσληφθούν για την παροχή υπηρεσιών τηλεφωνικής τραπεζικής. Όσοι είναι επιτυχημένοι σε μια θέση αρχικού επιπέδου μπορεί να συνεχίσουν να ασκούν εποπτική εργασία ή, ανάλογα με τα διαπιστευτήριά τους, να εισέλθουν σε άλλους τομείς του τραπεζικού κλάδου.
Πολλοί άνθρωποι εξαρτώνται από διάφορους τύπους τεχνολογίας για την εκπλήρωση τυποποιημένων τραπεζικών εργασιών, όπως τον έλεγχο των υπολοίπων, την επιβεβαίωση της εξαργύρωσης μιας επιταγής ή τη μεταφορά χρημάτων μεταξύ λογαριασμών. Ενώ πολλές τράπεζες διαθέτουν αυτοματοποιημένα τηλεφωνικά συστήματα και ιστότοπους που μπορούν να παρέχουν αυτές τις πληροφορίες χωρίς να χρειάζεται να μιλήσουν με ένα ζωντανό άτομο, εάν ένας πελάτης μπερδευτεί σχετικά με τη διαδικασία ή παρουσιάσει τεχνικό πρόβλημα, ένας τηλεφωνικός τραπεζίτης μπορεί να βοηθήσει τον πελάτη να επιλύσει την κατάσταση Το Ο τηλεφωνικός τραπεζικός μπορεί επίσης να απαντήσει στις ερωτήσεις ενός πελάτη σχετικά με τις πολιτικές και τις διαδικασίες και να βοηθήσει στην επίλυση προβλημάτων με τον λογαριασμό ενός πελάτη. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ένας τηλεφωνικός τραπεζίτης μπορεί επίσης να κληθεί να παράσχει ειδική βοήθεια σε περιπτώσεις όπου ένας πελάτης έχει πέσει θύμα απάτης ή κλοπής. Ο τραπεζίτης μπορεί να συνεργαστεί με τον πελάτη για να κλείσει και να ανοίξει ξανά λογαριασμούς, να ακυρώσει πιστωτικές και χρεωστικές κάρτες και να συνεργαστεί με τις αρχές επιβολής του νόμου για να τερματίσει την απάτη και να συλλάβει το άτομο ή τα υπεύθυνα πρόσωπα.
Ορισμένοι τηλεφωνικοί τραπεζίτες παρέχουν οικονομικές και τραπεζικές συμβουλές σε πελάτες τραπεζών. Για παράδειγμα, πολλές τράπεζες προσφέρουν διαφορετικούς τύπους λογαριασμών ελέγχου και ταμιευτηρίου και ένας τηλεφωνικός τραπεζίτης μπορεί να αναθεωρήσει το ιστορικό του πελάτη με την τράπεζα και να κάνει τις κατάλληλες συστάσεις για το ποιος λογαριασμός θα προσφέρει το μεγαλύτερο όφελος στον πελάτη. Επιπλέον, ένας τηλεφωνικός τραπεζίτης μπορεί επίσης να είναι σε θέση να παρέχει πληροφορίες σχετικά με τις επενδυτικές ευκαιρίες που προσφέρει η τράπεζα και ακόμη και να βοηθήσει τον πελάτη στο άνοιγμα και τη χρηματοδότηση ενός επενδυτικού λογαριασμού. Οι πελάτες μπορεί επίσης να είναι σε θέση να λάβουν πληροφορίες σχετικά με τη λήψη δανείων μέσω τηλεφωνικών τραπεζών, οι οποίοι μπορούν να τους ακολουθήσουν τη διαδικασία της διαδικτυακής αίτησης ή να παράσχουν πληροφορίες σχετικά με τους διάφορους τύπους διαθέσιμων δανείων.