Beneficjent warunkowy jest beneficjentem dodatkowym lub zapasowym. Jest beneficjentem aktywów, gdy zmarł główny beneficjent lub pierwszy beneficjent aktywów. Niektóre z elementów, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze beneficjenta warunkowego, obejmują relacje rodzinne, dobrych przyjaciół, organizacje, które mogą czerpać korzyści z pieniędzy lub aktywów oraz to, w jaki sposób beneficjent może skorzystać z pozostawienia mu pieniędzy, aktywów lub innego majątku.
Zanim wybierzesz beneficjenta warunkowego, najpierw wybierz beneficjenta głównego. Osoba, zaufanie, organizacja lub kombinacja tych trzech, którą chcesz otrzymać, jest głównym beneficjentem. Beneficjent warunkowy to osoba, organizacja, zaufanie lub kombinacja, jeśli główny beneficjent również zmarł. Zazwyczaj głównymi beneficjentami są członkowie Twojej najbliższej rodziny, ale wybierając beneficjenta warunkowego, możesz również wziąć pod uwagę niektóre osoby z dalszej rodziny.
Inną opcją przy wyborze beneficjenta warunkowego są bliscy przyjaciele. Ogólnie rzecz biorąc, bliscy przyjaciele są idealnymi beneficjentami warunkowymi, gdy nie masz członków rodziny, którzy mogliby być beneficjentami warunkowymi lub po prostu nie chcesz, aby członek rodziny stał się beneficjentem warunkowym. Pod pewnymi względami bliscy przyjaciele są jak członkowie rodziny, aw niektórych przypadkach lepsi od członków rodziny, więc sensowne jest, aby bliski przyjaciel stał się warunkowym beneficjentem.
Inną kwestią, którą należy wziąć pod uwagę przy przydzielaniu beneficjenta warunkowego, są organizacje, które mogą czerpać korzyści z pieniędzy lub aktywów, które pozostawiasz. Na przykład, jeśli twoja matka zmarła na raka piersi, możesz chcieć, aby jedna z organizacji zajmujących się rakiem piersi stała się beneficjentem warunkowym. Pozostawiając te pieniądze organizacji, możesz przyczynić się do badań i innych potrzeb niezbędnych do znalezienia lekarstwa na chorobę, która jest bliska Twojemu sercu.
Jeśli chodzi o aktywa fizyczne, możesz również rozważyć uczynienie organizacji beneficjentem warunkowym. Na przykład, jeśli jesteś kolekcjonerem map, a lokalne muzeum posiada kolekcję map historycznych, możesz chcieć uczynić muzeum kontyngentowym beneficjentem map. Krótko mówiąc, wybierając beneficjenta warunkowego dla swoich pieniędzy lub aktywów, zastanów się, w jaki sposób beneficjent skorzysta na otrzymaniu tego, co mu zostawiasz. Pieniądze, które zostawisz swojej siostrzenicy, mogą być tym, co musi zapłacić za edukację w college’u. Pieniądze, które zostawiasz organizacji onkologicznej, mogą pomóc w znalezieniu lepszego lekarstwa, a nawet lekarstwa dla pacjentów cierpiących na tę chorobę.