Generalny agent maklerski to profesjonalista ubezpieczeniowy, który sprzedaje produkty innym uczestnikom branży. Generalny agent maklerski nie zajmuje się jednak bezpośrednio klientami indywidualnymi ani klientami korporacyjnymi. Zamiast tego osoba ta sprzedaje produkty ubezpieczeniowe innym brokerom i menedżerom finansowym, którzy z kolei reprezentują klientów indywidualnych i korporacyjnych. Generalny agent prowadzi działalność poprzez spotkania na żywo, a także przez Internet i może sprzedawać ubezpieczenia na życie, ubezpieczenie zdrowotne, ubezpieczenie rentowe lub inne produkty ubezpieczeniowe. Ten profesjonalista jest licencjonowanym agentem i zazwyczaj reprezentuje wielu ubezpieczycieli.
Praca generalnego agenta w branży pośrednictwa polega przede wszystkim na sprzedaży. Generalna agencja brokerska może decydować, które produkty ubezpieczeniowe przedstawiciel może sprzedawać innym brokerom na podstawie ceny, jakości polis i relacji ustanowionych przez poszczególnych agentów brokerskich. Wynagrodzenia agentów są często oparte na prowizjach, chociaż może istnieć opcja ryczałtowa oparta na umowach z innymi brokerami.
Wśród zadań zawodowych agenta generalnego maklerskiego znajduje się proces dostarczania ofert ubezpieczeniowych innym specjalistom finansowym. Zazwyczaj agent generalny wymaga, aby najpierw rozpatrzono jakiś wniosek z niezbędnymi informacjami powiązanymi z klientem, który szuka produktu ubezpieczeniowego. Na podstawie danych przedstawionych w tym formularzu, generalny agent maklerski może przedstawić innym specjalistom ubezpieczeniowym oszacowanie finansowe produktu ubezpieczeniowego.
Generalny agent zazwyczaj jest zaznajomiony z procesem gwarantowania ubezpieczenia i może kierować zapytania dotyczące tego procesu przez innych specjalistów ubezpieczeniowych. Underwriting ubezpieczeniowy polega na ocenie ryzyka klientów ubezpieczeniowych przed wystawieniem polisy. Generalny agent maklerski często służy jako zasób edukacyjny dla branży i może zapewnić wsparcie innym brokerom ubezpieczeniowym podczas rozpatrywania roszczenia ubezpieczeniowego.
Powszechne jest, że agenci maklerscy odbywają spotkania z innymi przedstawicielami w celu omówienia różnych opcji produktów i potrzeb klientów. Podczas tych spotkań często dochodzi do wymiany materiałów marketingowych, tak aby generalny agent był świadomy tego, czego potrzebuje broker, a zewnętrzny broker miał listę opcji. Proces sprzedaży może rozwinąć się w ciągu kilku spotkań między stronami, zanim zostaną podjęte decyzje i każdy produkt zostanie sprzedany zewnętrznemu brokerowi.
Istnieje wielu specjalistów finansowych, w tym zarządzających majątkiem i biegłych rewidentów, którzy mogą sprzedawać klientom produkty ubezpieczeniowe. Ci uczestnicy branży mogą zakupić specjalny rodzaj ubezpieczenia od agenta generalnego maklerskiego. Na przykład agent generalny może specjalizować się w sprzedaży ubezpieczenia na opiekę długoterminową. Gdy inny specjalista finansowy ma potrzebę włączenia tego produktu do portfolio klienta, generalny agent jest w stanie dostarczyć temu przedstawicielowi listę przewoźników i ceny.