Kontrolerzy kredytowi to profesjonaliści, którzy odgrywają pewną rolę w zarządzaniu finansową częścią przedsiębiorstwa. W niektórych przypadkach kontroler będzie koncentrował się na przygotowywaniu i wysyłaniu faktur na rachunki kredytowe do klientów i współpracy z klientami, aby te faktury zostały rozliczone. Inne rodzaje ról kontrolera kredytu będą wymagać zarządzania procesami używanymi do kwalifikowania klientów do otrzymywania i utrzymywania linii kredytowych, w tym kwoty tych linii kredytowych. Firma może wykorzystać jednego kontrolera kredytowego do wszystkich tych funkcji lub zbudować zespół kontrolerów zarządzanych przez nadzorcę kontroli kredytowej lub kierownika.
Jeden z przykładów pracy, jaką może wykonać kontroler kredytu, obejmuje głównie zadania na poziomie podstawowym, związane z procesem fakturowania. Ten rodzaj kontrolera skupi się na upewnieniu się, że dane znalezione na fakturach klientów są wprowadzane prawidłowo, prawidłowe oszacowanie opłat i weryfikacja całkowitej kwoty należnej na fakturze. Kontroler kredytowy upewni się, że wszelkie zaległe kredyty są prawidłowo uwzględnione na fakturze i ogólnie upewni się, że wszystkie szczegóły są aktualne. Administrator może również aktywnie uczestniczyć w przekazywaniu zweryfikowanej faktury klientowi za pomocą środków takich jak e-mail lub zwykła poczta.
Inne stanowiska kontrolera kredytowego mogą koncentrować się na innych aspektach transakcji finansowych firmy. Niektórzy skupią się głównie na działaniach windykacyjnych, śledząc klientów, którzy mają zaległe faktury po upływie określonego czasu, na przykład 30, 60 lub 90 dni. Wysiłki będą często obejmować dostarczenie kopii zastępczych lub współpracę z klientami w celu uzgodnienia spłaty zaległych sald w serii rat. W zależności od stopnia upoważnienia udzielonego kontrolerowi kredytu, może on mieć możliwość zamknięcia konta klienta dla przyszłych zakupów, dopóki saldo nie zostanie w pełni spłacone.
Kontroler kredytowy może być również zaangażowany w proces oceny wniosków kredytowych od potencjalnych klientów i podejmowania decyzji o zatwierdzeniu lub odmowie zatwierdzenia tych wniosków. W tej roli kontroler podejmie kroki w celu potwierdzenia informacji zawartych we wniosku, przeprowadzi kontrolę kredytową wnioskodawcy i zastosuje wszelkie inne strategie niezbędne do zapewnienia, że zatwierdzenie wniosku nie stanowi niedopuszczalnego poziomu ryzyka dla firmy. To, jak dobrze administrator wykonuje te obowiązki, będzie miało bezpośredni wpływ na zdolność firmy do kontynuowania działalności, a także pośredni wpływ na klientów, którzy są uzależnieni od przywilejów kredytowych przyznanych przez tę firmę.
Podczas gdy dokładne obowiązki kontrolera kredytowego mogą się różnić w zależności od otoczenia biznesowego, rola ta często dotyczy ochrony finansowego dobrobytu pracodawcy. Upewniając się, że faktury są prawidłowe przed wysłaniem ich do klientów, pracując nad ściąganiem sald należnych na tych fakturach, a nawet będąc częścią procesu kwalifikacji w celu rozszerzenia uprawnień kredytowych dla klientów, kontroler kredytowy zapewnia cenną usługę każdej firmie . Nawet małe firmy mogą skorzystać na obecności kontrolera, który czuwa nad transakcjami finansowymi firmy i podejmuje działania, gdy jakiś zestaw okoliczności grozi wyrządzeniem firmie jakiejś szkody finansowej.