Procesor operacyjny obsługuje konta klientów dla instytucji finansowej. Ten członek personelu zapewnia pewną obsługę klienta, ale koncentruje się również na czynnościach wewnętrznych, które umożliwiają przelewy między rachunkami, płatności i inne czynności. Procesorzy operacji zwykle muszą mieć dyplom ukończenia szkoły średniej i pewne doświadczenie w branży finansowej, ale wiele firm zapewnia szkolenia w miejscu pracy i przyjmuje osoby o minimalnych kwalifikacjach. Pomaga mieć dobre umiejętności komunikacyjne i czuć się komfortowo z różnymi ludźmi.
Część obowiązków podmiotu przetwarzającego operacje obejmuje podstawowe uzgadnianie kont. Pracownicy ci przeglądają konta, aby upewnić się, że oświadczenia są dokładne i kompletne. Jeśli zidentyfikują problemy, zgłaszają je do dalszej uwagi i badań. Może to wymagać ustalenia, dlaczego płatność nie została przekazana, sprawdzenia nieprawidłowej aktywności na koncie lub zakończenia niektórych transakcji.
Jeśli klient zwróci się do kasjera w banku oddziału ze skargą, wzywany jest procesor operacji. Reklamacja powinna szczegółowo określać charakter problemu, umożliwiając procesorowi operacji sprawdzenie konta, sprawdzenie błędów i ustalenie, czy istnieje sprawa. Reklamacje klientów mogą być rozpatrywane na różne sposoby, począwszy od wystawienia pisma wyjaśniającego charakter błędu i kroków podjętych w celu jego naprawienia, po szczegółowe rozliczenie wykazujące, że obawy klienta wydają się być błędne, zgodnie z dostępnymi informacjami.
Procesory operacyjne mogą ułatwiać transfery pieniędzy, papierów wartościowych i innych przedmiotów między klientami, bankami i innymi podmiotami. Ta praca obejmuje weryfikację próśb o przeniesienie, aby upewnić się, że są one dokładne i ich realizację, a następnie monitorowanie postępów, aby upewnić się, że wszystko kończy się tam, gdzie powinno. Zajmują się również transakcjami przychodzącymi, trasą materiałów po przybyciu do właściwej lokalizacji i aktualizacją rekordów w celu odzwierciedlenia nowych informacji. Ta praca wymaga dbałości o szczegóły, a także bystrego oka pod kątem nieprawidłowości, które mogą wskazywać na pranie pieniędzy, oszustwa lub inne potencjalne problemy.
Możliwości awansu i rozwoju zawodowego na tym stanowisku mogą być różne. W miarę zdobywania doświadczenia ludzie mogą awansować na wyższe stanowiska. Mogą być w stanie pracować jako nadzorcy odpowiedzialni za inne działania procesora operacyjnego lub mogą przenieść się do innego działu w banku. Znajomość tego działu może być przydatna w wielu zawodach, a ponieważ wiele banków lubi awansować wewnętrznie, możliwe jest awansowanie na wyższe stanowiska poprzez awans wśród pracowników banku.